Bank BJB Bonds VII

Introduction Management Discussion Analysis on Company Performance Good Corporate Governance Corporate Social Responsibility Corporate Data bank bjb •฀Laporan฀Tahunan฀2013฀Annual฀Report 515 Consolidated Financial Statements Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2013 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2013 and For the Year Then ended Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 117 23. EFEK HUTANG YANG DITERBITKAN lanjutan 23. DEBT SECURITIES ISSUED continued

b. Obligasi VI Bank BJB lanjutan

b. Bank BJB Bonds VI continued

Pada tahun 2013 dan 2012, Bank telah mengamortisasi biaya emisi obligasi masing- masing sebesar Rp1.520 dan Rp2.065 yang dicatat dalam laporan laba rugi komprehensif konsolidasian. In 2013 and 2012, the Bank has amortized the bonds issuance cost amounting to Rp1,520 and Rp2,065, respectively, recorded in the consolidated statements of comprehensive income. Selama tahun 2013 dan 2012, Bank tidak melanggar persyaratan-persyaratan dalam penerbitan efek hutang tersebut. During 2013 and 2012, the Bank did not breach the covenants of the above debt securities issued. 24. PINJAMAN YANG DITERIMA 24. BORROWINGS 2013 2012 Pihak ketiga Third parties Rupiah Rupiah Pinjaman penerusan Channeling loans Kredit Cinta Rakyat 235.000 165.000 Cinta Rakyat Loan PT Bank CIMB Niaga Tbk 35.763 20.375 PT Bank CIMB Niaga Tbk PT Bank Andara 19.993 19.410 PT Bank Andara PT Bank Mandiri Persero Tbk 15.428 12.955 PT Bank Mandiri Persero Tbk PT Sarana Multigriya Finance 13.000 - PT Sarana Multigriya Finance PT Bank Danamon Indonesia Tbk 3.818 6.186 PT Bank Danamon Indonesia Tbk PT Bank Negara Indonesia PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk 782 931 Persero Tbk Departemen Keuangan 269 1.214 Ministry of Finance PT Permodalan Nasional Madani 250 4.939 PT Permodalan Nasional Madani Rekening Dana Investasi BTN 28 59 Investment Fund Account BTN Pinjaman FIDP 6 16 FIDP Loans Kfw Jerman - 75 Kfw Germany Total 324.337 231.160 Total Kredit Cinta Rakyat Cinta Rakyat Loan Pinjaman Kredit Cinta Rakyat merupakan kredit yang diberikan kepada pelaku usaha perorangan danatau badan usaha perorangan mikro dan kecil dalam sektor ekonomi produktif yang ada di wilayah Provinsi Jawa Barat untuk tujuan modal kerja danatau investasi yang mengikuti program dana bergulir dari Pemerintah Provinsi Jawa Barat. Jumlah fasilitas pinjaman ini sebesar Rp165.000, melalui Perjanjian Kerjasama No. 112PKSDIR-MK2011 pada tanggal 12 Desember 2011 dengan jangka waktu selama 5 lima tahun. Pinjaman ini tidak dikenakan bunga. Kredit Cinta Rakyat borrowings are loans granted to individual enterprise andor small and micro enterprises in productive economic sector in West Java Province, for working capital andor investment that follow West Java Province’s Government Revolving Fund Programme. Total facility is Rp165,000; through Agreement No. 112PKSDIR-MK2011 dated December 12, 2011 and will be due in 5 five years. This borrowings bears no interest. bank bjb •฀Laporan฀Tahunan฀2013฀Annual฀Report 516 Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2013 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2013 and For the Year Then ended Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 118 24. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan 24. BORROWINGS continued Kredit Cinta Rakyat lanjutan Cinta Rakyat Loan continued Pemerintah Provinsi Jawa Barat menambah jumlah fasilitas pinjaman ini sebesar Rp50.000, melalui Perjanjian Kerjasama No. 050PKSDIR-MK2013 pada tanggal 11 April 2013 dengan jangka waktu selama 5 lima tahun dan Rp20.000, melalui Perjanjian Kerjasama No. 102PKSDIR-MK2013 pada tanggal 05 Desember 2013 dengan jangka waktu selama 5 lima tahun. Pinjaman ini tidak dikenakan bunga. West Java Province’s Government add total facility to Rp50,000; through Agreement No. 050PKSDIR-MK2013 dated April 11, 2013 and will be due in 5 five years and Rp20,000; through Agreement No. 102PKSDIR-MK2013 dated December 05, 2013 and will be due in 5 five years. This borrowings bears no interest. KfW Jerman KfW Germany Merupakan pinjaman penerusan dari Kreditanstalt fur Wiederraufbau KfW Jerman melalui Pemerintah Indonesia untuk membiayai proyek program Industrial Efficiency and Pollution Control dan Usaha Kecil dan Menengah UKM sebagai berikut: These loans represent the channeling loans from Kreditanstalt fur Wiederraufbau KfW Germany through the Indonesian Government to finance the Industrial Efficiency and Pollution Control program and Small and Medium Enterprises. as follows: 1. Program Industrial Efficiency and Pollution Control “IEPC” dengan jumlah fasilitas pinjaman sebesar Deutsche Mark DM 4.000.000 nilai penuh. Pinjaman ini akan jatuh tempo tanggal 10 April 2013, dengan tingkat suku bunga tetap sebesar 9,00 per tahun. 1. Industrial Efficiency and Pollution Control “IEPC” program with total borrowing facilities of Deutsche Mark DM 4,000,000 full amount. The borrowing facilities will mature on April 10, 2013 and bear interest at the annual fixed rate of 9.00. Perjanjian ini mengalami beberapa kali perubahan, terakhir melalui amandemen No. AMA-315SLA-1135DP32007 tanggal 26 September 2007 yang mengubah tingkat bunga acuan menjadi mengambang yang ditetapkan oleh Pemerintah setiap enam bulan dan Bank hanya berkewajiban membayar bunga sebesar 23 dari bunga acuan tersebut. Namun Bank wajib mencadangkan dana untuk capacity building sebesar 13 dari bunga acuan tersebut untuk membiayai sosialisasi dan pengawasan pelaksanaan program IEPC. The agreement has been amended several times, the latest was through amendment No. AMA-315SLA-1135DP32007 dated September 26, 2007 which changed the reference interest rate to a floating rate which will be determined by the Government every six months and the Bank is obliged to pay two-thirds of the referenced interest. However, the Bank is obliged to reserve a capacity building fund at one-third of the referenced interest to finance the socialization and monitoring of the IEPC program. Liabilitas Bank dinyatakan dalam Rupiah berdasarkan kurs Bank Indonesia pada saat penarikan. The borrowings are stated and repayable in Rupiah based on Bank Indonesia’s prevailing exchange rate at the withdrawal date.