RISIKO LIKUIDITAS lanjutan LIQUIDITY RISK continued

Introduction Management Discussion Analysis on Company Performance Good Corporate Governance Corporate Social Responsibility Corporate Data bank bjb •฀Laporan฀T ahunan฀2013฀Annual฀Report 581 Consolidated Financial Statements The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2013 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2013 and For the Year Then ended Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 183 49. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 49. INTEREST RATE RISK continued Tabel di bawah ini mengikhtisarkan eksposur Bank dan entitas anak terhadap risiko tingkat suku bunga gross tidak diaudit: The following table summarizes the Bank’s and subsidiaries’ exposures to the interest rate risk gross unaudited: 31 Desember December 31, 2013 Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari 3 bulan tapi 1 tahun tapi 2 tahun tapi 3 tahun tapi 4 tahun tapi tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih dari 1 tahun dari 2 tahun dari 3 tahun dari 4 tahun dari 5 tahun Tidak Tidak lebih More than More than More than More than More than Lebih dari Suku bunga dikenakan dari 3 bulan 3 months but 1 year but 2 years but 3 years but 4 years but 5 tahun tetap bunga Not more than not more than not more than not more than not more than not more than More than Fixed interest Non-interest Total 3 months 1 year 2 years 3 years 4 years 5 years 5 years rate bearing Total Aset Keuangan Financial Assets Kas - - - - - - - - 2.595.260 2.595.260 Cash Giro pada Bank Indonesia 4.454.108 - - - - - - - - 4.454.108 Current accounts with Bank Indonesia Giro pada bank lain 176.979 - - - - - - - - 176.979 Current accounts with other banks Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia and Indonesia dan bank lain - - - - - - - 2.629.337 - 2.629.337 other banks Surat berharga - - - - - - - 10.291.810 - 10.291.810 Marketable securities Wesel ekspor dan tagihan lainnya - 44.721 - - - - - - - 44.721 Bills and other receivables Tagihan akseptasi - 33.235 - - - - - - - 33.235 Acceptances receivable Kredit yang diberikan - 3.425 2.290 19.693 6.487 8.473 246.900 45.021.312 - 45.308.580 Loans Pembiayaan syariah - - - - - - - 3.593.760 - 3.593.760 Sharia financing Penyertaan saham - - - - - - - - 31.984 31.984 Investment in shares Bunga yang masih akan diterima - - - - - - - - 418.360 418.360 Interest receivables Aset lain-lain - - - - - - - - 9.659 9.659 Other assets Total aset keuangan 4.631.087 81.381 2.290 19.693 6.487 8.473 246.900 61.536.219 3.055.263 69.587.793 Total financial assets Liabilitas Keuangan Financial Liabilities Liabilitas segera - - - - - - - - 1.945.539 1.945.539 Obligations due immediately Simpanan nasabah Deposits from customers - Giro 16.360.520 - - - - - - - - 16.360.520 Current accounts - - Tabungan 11.833.862 - - - - - - - - 11.833.862 Savings- - Deposito berjangka 17.666.737 985.562 27.480 - - - - - - 18.679.779 Time deposits - Simpanan syariah 346.540 - - - - - - - - 346.540 Customer deposits - sharia Simpanan dari bank lain Deposits from other banks - Giro 48.199 - - - - - - - - 48.199 Current accounts - - Tabungan 140.514 - - - - - - - - 140.514 Savings - - Deposito berjangka 67.982 11.255 3.075 - - - - - - 82.312 Time deposits - - Interbank call money 4.675.700 - - - - - - - - 4.675.700 Interbank call money - Liabilitas derivatif - - - - - - - 90 - 90 Derivatives payables Efek-efek yang dijual dengan janji Marketable securities sold under dibeli kembali 2.978.073 - - - - - - - - 2.978.073 agreement to repurchase bank bjb •฀Laporan฀T ahunan฀2013฀Annual฀Report 582 The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2013 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2013 and For the Year Then ended Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 184 49. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 49. INTEREST RATE RISK continued Tabel di bawah ini mengikhtisarkan eksposur Bank dan entitas anak terhadap risiko tingkat suku bunga gross tidak diaudit lanjutan: The following table summarizes the Bank’s and subsidiaries’ exposures to the interest rate risk gross unaudited continued: 31 Desember December 31, 2013 Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari 3 bulan tapi 1 tahun tapi 2 tahun tapi 3 tahun tapi 4 tahun tapi tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih dari 1 tahun dari 2 tahun dari 3 tahun dari 4 tahun dari 5 tahun Tidak Tidak lebih More than More than More than More than More than Lebih dari Suku bunga dikenakan dari 3 bulan 3 months but 1 year but 2 years but 3 years but 4 years but 5 tahun tetap bunga Not more than not more than not more than not more than not more than not more than More than Fixed interest Non-interest Total 3 months 1 year 2 years 3 years 4 years 5 years 5 years rate bearing Total Liabilitas Keuangan Financial Liabilities Liabilitas akseptasi - 33.235 - - - - - - - 33.235 Acceptance payables Efek hutang yang diterbitkan - - - - - - - 2.396.611 - 2.396.611 Debt securities issued Pinjaman yang diterima - 250 - - - - - 89.087 235.000 324.337 Borrowings Bunga yang masih harus dibayar - - - - - - - - 124.776 124.776 Interest payable Liabilitas lain-lain - - - - - - - - 799.593 799.593 Other liabilities Total liabilitas keuangan 54.118.127 1.030.302 30.555 - - - - 2.485.788 3.104.908 60.769.680 Total financial liabilities Total gap repricing suku bunga 49.487.040 948.921 28.265 19.693 6.487 8.473 246.900 59.050.431 49.645 8.818.113 Total gap repricing interest rate Terdiri dari setoran jaminan Consists of security deposits 31 Desember December 31, 2012 Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari 3 bulan tapi 1 tahun tapi 2 tahun tapi 3 tahun tapi 4 tahun tapi tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih dari 1 tahun dari 2 tahun dari 3 tahun dari 4 tahun dari 5 tahun Tidak Tidak lebih More than More than More than More than More than Lebih dari Suku bunga dikenakan dari 3 bulan 3 months but 1 year but 2 years but 3 years but 4 years but 5 tahun tetap bunga Not more than not more than not more than not more than not more than not more than More than Fixed interest Non-interest Total 3 months 1 year 2 years 3 years 4 years 5 years 5 years rate bearing Total Aset Keuangan Financial Assets Kas - - - - - - - - 1.795.074 1.795.074 Cash Giro pada Bank Indonesia 4.666.015 - - - - - - - - 4.666.015 Current accounts with Bank Indonesia Giro pada bank lain 289.755 - - - - - - - - 289.755 Current accounts with other banks Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia and Indonesia dan bank lain - - - - - - - 8.013.850 - 8.013.850 other banks Surat berharga - - - - - - - 4.142.992 - 4.142.992 Marketable securities Efek-efek yang dibeli dengan Marketable securities purchased janji dijual kembali 11.567.261 - - - - - - - - 11.567.261 under agreements to resell Wesel ekspor dan tagihan lainnya 18.304 49.096 - - - - - - - 67.400 Bills and other receivables Tagihan akseptasi 77.645 147.330 - - - - - - - 224.975 Acceptance receivables Kredit yang diberikan - - 34.885.042 489.348 - - - - - 35.374.390 Loans Pembiayaan syariah - - - - - - - - 2.958.322 2.958.322 Sharia financing