bank bjb
•LaporanTahunan2013AnnualReport
25
Introduction
Management Discussion Analysis on Company
Performance
Good Corporate Governance
Corporate Social Responsibility
Corporate Data Consolidated
Financial Statements
No Uraian
2009 2010
2011 2012
2013 Description
11. Laba Bersih 709.106
890.225 962.695
1.193.304 1.376.387
Net Income 12. LabaSebelumHakMinoritas
709.106 890.225
962.696 1.193.304
1.376.387 ProitbeforeMinority
13. HakMinoritasatasLabaRugiAnak Perusahaan Yang Dikonsolidasikan
- 54
435 620
3.474 MinorityforProitLossSubsidiaries
Consolidated 14. Total Laba Rugi Komprehensif
709.106 890.225
962,695 1.193.204
1.376.387 Total Profit Loss Comprehensive
15. Jumlah laba rugi yang dapat diatribusikan kepada:
- pemilik entitas induk 709.106
890.171 962,261
1.192.684 1.372.913
Total income loss attributable to: - owners of the parent
- kepentingan non pengendali -
54 435
620 3.474
- non-controlling interests Total
709.106 890.225
962.696 1.193.304
1.376.387 Total
16. Jumlah laba rugi komprehensif yang dapat diatribusikan kepada:
- pemilik entitas induk 709.106
890.171 962.261
1.192.684 1.372.913
Total profit loss comprehensive attributable to:
- owners parent entity - kepentingan non pengendali
- 54
435 620
3.474 - non-controlling interests
Total 709.106
890.225 962.696
1.193.304 1.376.987
Total 17. Laba Rugi Per Saham
113,75 105,54
99,24 123,00
141,59 Profit Loss Per Share
I RASIO-RASIO KEUANGAN
FINANCIAL RATIO I.1 RASIO KINERJA
PERFORMANCERATIO CAR
21,20 22,85
18,36 18,11
16,51 CAR
ROA 3,24
3,15 2,65
2,46 2,61
ROA ROE
28,09 24,95
21,00 25,02
26,73 ROE
NIM
7,63 7,32
6,89 6,44
7,96 NIM
NPL GROSS 1,97
1,86 1,21
2,07 2,83
NPL GROSS NPL NET
0,76 0,29
0,41 0,50
0,64 NPL NET
BOPO 77,30
76,60 80,02
79,31 79,41
BOPO LDR
82,47 71,54
72,95 74,09
96,47 LDR
I.2 ASET PRODUKTIF BERMASALAH TERHADAP TOTAL ASET
PRODUKTIF 1,25
1,11 0,73
1,27 2,21
NON-PERFORMING EARNING ASSETS TO TOTAL EARNING ASSETS
I.3 ASET TETAP TERHADAP MODAL 30,81
20,45 23,22
25,22 22,01
FIXED ASSETS TO CAPITAL
2013 2012
2011 2010
2009
Kredit yang diberikan
Rp juta
Disbursed Loans
Rp million
+25,16
38.332.712 48.902.340
28.764.701 23.669.719
19.631.968
2013 2012
2011 2010
2009
Pendapatan Bunga Bersih
Rp juta
Net Interest Income
Rp million
+30,82
3.655.375 4.782.144
3.061.209 2.639.581
2.103.038
2013 2012
2011 2010
2009
Laba Bersih
Rp juta
Net Income
Rp million
+15,34
1.193.304 1.376.387
962.695 890.225
709.106
2013 2012
2011 2010
2009
CAR CAR
-1,6
21,20 18,11
16,51 18,36
22,85
2013 2012
2011 2010
2009
NIM NIM
+1,52
7,63 6,44
7,96 6,89
7,32
2013 2012
2011 2010
2009
BOPO BOPO
+0,1
79,31 79,41
80,02 76,60
77,30
Kriteria ARA No. II.3
bank bjb
•LaporanTahunan2013AnnualReport
26
Informasi harga saham periode 2013
MonthlySharePrice2013
IKHTISAR SAHAM
STOCK HIGHLIGHTS
Tahun Triwulan I Q1
Triwulan IIQ2 Triwulan IIIQ3
Triwulan IVQ4 Year
Tertinggi Highest
2013 1.290
1.300 1.230
960 2013
2012 1.150
900 1.130
1.160 2012
2011 1.490
1.410 1.260
1.070 2011
Terendah Lowest
2013 1.060
1.100 740
810 2013
2012 1.180
800 880
990 2012
2011 1.090
1.130 780
760 2011
Penutupan Close
2013 1.290
1.180 900
890 2013
2012 1.110
920 1.100
1.060 2012
2011 1.270
1.190 900
910 2011
Volume Peredaran di Pasar Reguler
dalam ribuan unit
Volume Peredaran di Pasar Reguler
in thousands unit
2013 1.322.673
884.544 661.018
469.155 2013
2012 1.094.563
807.639 461.301
528.595 2012
2011 3.655.178
2.455.427 1.024.516
1.006.642 2011
Informasi harga saham per bulan 2013 di BEI
Monthlypriceofshares2013InIDX
Mar -11
Jun-11 Sep-11
Dec-11 Mar
-12 Jun-12
Sep-12 Dec-12
Mar -13
Jun-13 Sep-13
Dec-13
250 200
150 100
50 600
1.600 1.500
1.400 1.300
1.200 1.100
1.000 900
800 700
Volume RHS
Price RHS
Kriteria ARA No. II.4, II.4.2, II.4.1.a,b,c,d Kapitalisasi Pasar bank bjb di Bursa Efek Indonesia selama Tahun 2013 mencapai Rp 9.696.291.000.000.
MarketCapitalizationofbankbjb at Indonesia Stock Exchange amounted to Rp 9,696,291,000,000.
bank bjb
•LaporanTahunan2013AnnualReport
27
Introduction
Management Discussion Analysis on Company
Performance
Good Corporate Governance
Corporate Social Responsibility
Corporate Data Consolidated
Financial Statements SebelumPenawaranUmum
Before Public Offering SesudahPenawaranUmum
After Public Offering Pemegang Saham
Nilai Nominal Rp 250,00 per saham Nominal Value Rp 250,00 per share
Shareholder Jumlah Saham
Total Share Nilai Rp
Value Rp Jumlah Saham
Total Share Nilai Rp
Value Rp
Modal Dasar Basic Capital
Seri A 9.600.000.000
2.400.000.000.000 9.600.000.000
2.400.000.000.000 A Series
Seri B 6.400.000.000
1.600.000.000.000 6.400.000.000
1.600.000.000.000 B Series
Jumlah Modal Dasar 16.000.000.000
4.000.000.000.000 16.000.000.000
4.000.000.000.000 Total Basic Capital
Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh
Issued and Fully Paid Capital
Seri A A Series
Pemerintah Provinsi Jawa Barat
3.709.994.733 927.498.683.250
51,02 3.709.994.733
927.498.683.250 38,26
West Java Provincial Government
Pemerintah Kota Kabupaten Se Jawa Barat
2.289.395.681 572.348.920.250
31,48 2.289.395.681
572.348.920.250 23,61
West Java Local Govern- ments
Pemerintah Provinsi Banten 520.589.856
130.147.464.000 7,16
520.589.856 130.147.464.000
5,37 Banten Provincial
Government Pemerintah Kota Kabupaten
Se Banten 752.238.396
188.059.599.000 10,34
752.238.396 188.059.599.000
7,76 Banten Local Governments
Total Saham Seri A 7.272.218.666
1.818.054.665.500 100,00
7.272.218.666 1.818.054.666.500
75,00 Total Shares Series A
Seri B B Series
Umum -
- -
2.393.470.000 598.367.500.000
24,68 Public
KaryawandanManajemen ProgramEMSA
- -
- 30.602.500
7.650.625.000 0,32
Employees and Management
Total Saham Seri B -
- -
2.424.072.500 606.018.125.000
25,00 Total Shares Series B
Jumlah Modal Ditempatkan dan Disetor
Penuh -
- -
9.696.291.166 2.424.072.791.500
100,00 Issued and Fully Paid
Capital Jumlah Saham Dalam
Portepel 8.727.781.334
2.181.945.333.500 6.303.708.834
1.575.927.208.500 Total Shares in Portepel
Seri A 2.327.781.334
581.945.333.500 2.327.781.334
581.945.333.500 Series A
Seri B 6.400.000.000
1.600.000.000.000 3.975.927.500
993.981.875.000 Series B
KepemilikanSahamyangMencapai5perDesember2013
ShareOwnershipMoreThan5asofDecember,2013
No Nama
Saham Share
Nominal Rp 250
Harga Penutupan Closing Price
Rp 890 Kepemilikan
Shareholders Name
1 Pemda Provinsi Jawa Barat
3.709.994.733 927.498.683.250
3.301.895.312.370 38,26
West Java Provincial Government
2 Pemda Kabupaten Bandung
680.906.967 170.226.741.750
606.007.200.630 7,02
BandungMunicipal Government
3 Pemda Provinsi Banten
520.589.856 130.147.464.000
463.324.971.840 5,37
Banten Provincial Government
Kepemilikan Saham 5 per Desember 2013
Share Ownership Less Than 5 as of December, 2013
Jumlah Pemegang Saham
Saham Share
Nominal Rp 250
Harga Penutupan Closing Price
Rp 890 Kepemilikan
Shareholders Number of Shareholders
8.208 4.784.799.610
1.196.199.902.500 4.258.471.652.900
49,35 8.208
Kriteria ARA No. V.4, IV.9.1, IV.9.3
bank bjb
•LaporanTahunan2013AnnualReport
28
IKHTISAR SAHAM
STOCK HIGHLIGHTS
No Obligasi
Bond Seri
Series Nominal
Rp juta Rp million
Tingkat Bunga per tahun
Interest per year Jangka
Waktu Period
Peringkat Rating
Tanggal Efektif
Bapepam Effective Date
Jatuh Tempo Due Date
1
Obligasi VI bank bjb Tahun 2009
Bond VI bank bjb Year 2009
Seri B B Series
Rp 400.000,- 12,50
5tahunyear idAA-
30-6-2009 10-07-2014
2
Obligasi VII bank bjb Tahun 2011
Bond VII bank bjb Year 2011
Seri A A Series
Rp 276.000,- 9,20
3tahunyear idAA-
31-01-2011 09-02-2014
Seri B B Series
Rp 601.000,- 10,20
5tahunyear idAA-
31-01-2011 09-02-2016
Seri C C Series
Rp 1.123.000,- 10,40
7tahunyear idAA-
31-01-2011 09-02-2018
Obligasi
Bonds
Biaya Penawaran Umum telah disesuaikan berdasarkan biaya emisi yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sudarmandji, dan Dadang Public Offering costs have been adjusted based on the cost emissions that have been audited by Public Accounting Firm Doli, Bambang, Sudarmandji and Dadang
Laporan Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum
Use of Initial Public Offering Funds Report
No. Jenis
Penawaran Umum Public Offering
Type Nilai Realisasi Hasil Penawaran Umum
Actual Use of Funds RencanaPenggunaanDanaMenurutProspektus
Planned Use of Funds According to the Prospectus Realisasi Penggunaan Dana
Actual Use of Funds Sisa Dana
Hasil Penawaran
Umum Remaining
Proceeds From Public Offering
Tanggal Efektif
Effective Date Jumlah Hasil
Penawaran Umum
Amount of Public
Offering Biaya
Penawaran Umum
Cost of Public
Offering Hasil Bersih
Net Result Ekspansi
Kredit Expansion of
Loan Ekspansi
Jaringan Kantor
Expansion of Branch
Network Ekspansi
Teknologi Informasi
Expansion of Information
Technology Total
Total Ekspansi
Kredit Expansion of
Loan Ekspansi
Jaringan Kantor
Expansion of Branch
Network Ekspansi
Teknologi Informasi
Expansion of Information
Technology Jumlah
Total 1
2 3
4 5
6 7
8 9
10 11
12 13
14 15
1 Penawaran Umum
IPO Public Offering
8 Juli 2010 1.454.444
25.003 1.429.441
1.143.553 142.944
142.944 1.429.441
1.143.553 142.944
75.707 1.362.203
67.237 Jumlah
Total
1.454.444 25.003
1.429.441 1.143.553
142.944 142.944
1.429.441 1.143.553
142.944 75.707
1.362.203 67.237
Kepemilikan Saham Komisaris dan Direksi per Desember 2013
ShareOwnershipbyTopManagementasofDecember,2013
No Nama
Name saham
share Nominal
Rp 250 Harga Penutupan
Closing Price Rp 890
Kepemilikan Shareholdings
Status 1
MUHADI 2.341.500
585.375.000 2.083.935.000
0,024 Komisaris
Commissioner 2
BIENSUBIANTOROIRMMMBA 757.500
189.375.000 1.618.020.000
0,019 Direksi
Director 3
ARIE YULIANTO 333.000
83.250.000 296.370.000
0,003 Direksi
Director
Kriteria ARA No. V.9.2, II.5,1,2,3,4, V.13
bank bjb
•LaporanTahunan2013AnnualReport
29
Introduction
Management Discussion Analysis on Company
Performance
Good Corporate Governance
Corporate Social Responsibility
Corporate Data Consolidated
Financial Statements
INFORMASI BAGI INVESTOR
INFORMATION FOR INVESTORS
Share composition as at end of December, 2013, were that governments in West Java and Banten owned Series A shares while
the remaining Series B shares were issued to the public on July 8, 2010 through the Initial Public Offering IPO.
The structure of the bank bjb shareholders consists of
the Government of West Java Province, the Government of Banten Province; governments of cities and counties regencies of West
Java Province; and governments of cities and counties regencies of Banten Province holding Series A shares, while 25 of all shares
are Series B shares and were released to the public. Series A shares and Series B have rights; however, shareholders of Series A have
control functions in terms of appointment dismissal of members of the Boards of Commissioners and Directors, amendments to the
Articles of Association, mergers, consolidations acquisitions, and dissolution or liquidation of the Company.
Series A Shares are not actively traded owned by governments, while B Series shares are actively traded on the stock market free
float. Owners of A Series shares are allowed to buy Series B shares while Series B shareholders are not allowed to buy A Series shares
beforegettingapprovalattheGeneralMeetingofShareholdersfor releasing any Series A shares.
Series B shares are traded according to market price volatility. Komposisi saham per akhir Desember 2013, Pemerintah Jawa Barat
dan Banten memiliki saham seri A dan sedangkan lainnya merupakan saham seri B yang dikeluarkan kepada publik pada tanggal 8 Juli
2010 melalui Initial Public Offering IPO.
Struktur pemegang saham bank bjb terdiri dari Pemerintah Provinsi JawaBarat,PemerintahProvinsiBanten,PemerintahKotaKabupaten
se-JawaBarat,PemerintahKotaKabupatense-Bantenyangmemiliki seluruh saham seri A, sedangkan seri B merupakan saham yang
dilepas ke publik sebanyak 25 dari total saham. Saham seri A dan seri B memiliki hak, namun demikian pemegang saham seri A
tetap memiliki fungsi kontrol yang kuat dalam hal pengangkatan pemberhentian Dewan Komisaris dan Direksi, perubahan Anggaran
Dasar, penggabungan, peleburan dan pengambilalihan serta pembubaran dan likuidasi Perusahaan.
Saham seri A adalah saham yang tidak aktif diperdagangkan dimiliki oleh Pemda, sedangkan saham seri B adalah saham yang aktif
diperdagangkan di bursa free float. Pemegang saham seri A dapat membeli saham seri B, namun pemegang saham seri B tidak bisa
membeli saham seri A sebelum mendapat persetujuan dari RUPS mengenai pelepasan saham seri A.
Saham seri B diperjual belikan sesuai harga pasarnya yang bersifat volatil.
Komposisi Kepemilikan Saham Per Desember 2013
Composition of share ownership as of December, 2013
No. Pemegang Saham
Jumlah Saham Number of Shares
Kepemilikan Share
Ownership Shareholders
Des-13
A Pemerintah Propinsi Jawa Barat
3.709.994.733,00 38,26
Provincial Government of West Java B
Pemerintah Kota Kab. se - Jawa Barat 2.289.395.681,00
23,61 City Regency Government - West Java
Pemerintah Kota se - Jawa Barat 570.876.956,00
5,89 City Government - West Java
1 Kota Bandung
116.000.006,00 1,20
Bandung City 2
Kota Cirebon 17.039.629,00
0,18 Cirebon City
3 Kota Sukabumi
36.820.520,00 0,38
Sukabumi City 4
Kota Bekasi 59.697.024,00
0,62 Bekasi City
5 Kota Bogor
46.737.809,00 0,48
Bogor City 6
Kota Cimahi 104.000.000,00
1,07 Cimahi City
7 Kota Depok
89.581.968,00 0,92
Depok City 8
Kota Tasikmalaya 60.000.000,00
0,62 Tasikmalaya City
9 Kota Banjar
41.000.000,00 0,42
Banjar City Pemerintah Kabupaten se - Jawa Barat
1.718.518.725,00 17,72
Regency Government - West Java 1
Kabupaten Bandung 680.906.967,00
7,02 Bandung Regency
2 Kabupaten Cirebon
53.609.080,00 0,55
Cirebon Regency 3
Kabupaten Karawang 54.318.644,00
0,56 Karawang Regency
4 Kabupaten Ciamis
32.721.097,00 0,34
Ciamis Regency
Kriteria ARA No. IV.9
bank bjb
•LaporanTahunan2013AnnualReport
30
No. Pemegang Saham
Jumlah Saham Number of Shares
Kepemilikan Share
Ownership Shareholders
5 Kabupaten Tasikmalaya
130.953.800,00 1,35
Tasikmalaya Regency 6
Kabupaten Sukabumi 83.000.000,00
0,86 Kabupaten Sukabumi
7 Kabupaten Subang
42.926.558,00 0,44
Kabupaten Subang 8
Kabupaten Indramayu 84.047.907,00
0,87 Kabupaten Indramayu
9 Kabupaten Bekasi
73.550.504,00 0,76
Kabupaten Bekasi 10
Kabupaten Sumedang 46.052.684,00
0,47 Kabupaten Sumedang
11 Kabupaten Bogor
193.458.066,00 2,00
Kabupaten Bogor 12
Kabupaten Cianjur 102.416.760,00
1,06 Kabupaten Cianjur
13 Kabupaten Kuningan
27.508.120,00 0,28
Kabupaten Kuningan 14
KabupatenMajalengka 35.462.669,00
0,37
KabupatenMajalengka 15
Kabupaten Garut 26.366.698,00
0,27 Kabupaten Garut
16 Kabupaten Purwakarta
51.219.171,00 0,53
Kabupaten Purwakarta
C Pemerintah Propinsi Banten
520.589.856,00 5,37
Provincial Government of Banten D
Pemerintah Kota Kab. se - Banten 752.238.396,00
7,76 City Regency Government - Banten
Pemerintah Kota se - Banten 177.503.394,00
1,83 City Government - Banten
1 Kota Tangerang
119.503.394,00 1,23
Tangerang City 2
Kota Cilegon 58.000.000,00
0,60 Cilegon City
Pemerintah Kabupaten se - Banten 574.735.002,00
5,93 Regency Government - Banten
1 Kabupaten Serang
144.311.251,00 1,49
Serang Regency 2
Kabupaten Tangerang 289.306.189,00
2,98 Tangerang Regency
3 Kabupaten Lebak
35.899.154,00 0,37
Lebak Regency 4
Kabupaten Pandeglang 105.218.408,00
1,09 Pandeglang Regency
Total Saham Yang Dimiliki Pemda 7.272.218.666,00
75,00 Total Shares Held By Local Governments
Total Saham Yang Dimiliki Publik 2.424.072.500,00
25,00 Total Shares Held By Public
TOTAL 9.696.291.166,00
100,00 T O T A L
INFORMASI BAGI INVESTOR
INFORMATION FOR INVESTORS
Struktur Saham bank bjb periode 31 Desember 2013
bank bjb’s Share Structure period December 31, 2013
bjb
Pemerintah Provinsi Jawa
Barat
West Java Provincial
Government
38,26 Pemerintah
KotaKabupaten se- Jawa Barat
CityGovernment District of
West Java
23,61 Pemerintah
Provinsi Banten
Banten Provincial
Government
5,37 Pemerintah
KotaKabupaten se- Banten
CityGovernment District of
Banten
5,17 Lokal
Perorangan
Individuals Local
3,90 Lokal
Institusi
Institutions Local
6,06 Institusi
Asing
Foreign Institutions
1,78 Perorangan
Asing
Foreign Individuals
0,01
Kriteria ARA No. VI.6
bank bjb
•LaporanTahunan2013AnnualReport
31
Introduction
Management Discussion Analysis on Company
Performance
Good Corporate Governance
Corporate Social Responsibility
Corporate Data Consolidated
Financial Statements
Komposisi Saham Lokal dan Asing
Composition of Share Domestic and Foreign
Komposisi Pemilikan Saham Composition of Share Ownership
Lokal 85,21
Domestic Asing
14,79 Foreign
Komposisi Kepemilikan Saham berdasarkan golongan per Desember 2013
Composition of share – Public ownership as of December, 2013
Status Pemilik Jumlah Pemegang Saham
Number of Shareholders Jumlah Saham
Number of Shares Pemilikan
Ownership Ownership Status
Pemodal Nasional National Investors
Perorangan Indonesia 7.261
378.472.359 3,90
Individuals, Domestic Pemerintah Daerah
33 7.272.218.666
75,00 Local Governments
Karyawan 487
23.757.000 0,25
Employees Koperasi
3 9.243.500
0,09 Cooperatives
Yayasan 13
15.702.500 0,16
Foundations Dana Pensiun
81 172.230.500
1,78 Pension Funds
Asuransi 18
74.654.500 0,77
Insurance Perseroan Terbatas
51 35.018.953
0,36 Limited Companies
Reksa Dana 37
281.014.500 2,90
MutualFunds
Sub Total 8.262.312.478
85,21 Sub Total
Pemodal Asing Foreign Investors
Perorangan Asing 25
1.327.000 0,01
Individuals, Foreign Badan Usaha Asing
199 1.432.651.688
14,78 Institutions, Foreign
Sub Total 1.433.978.688
14,79 Sub Total
T O T A L 9.696.291.166
100,00 T O T A L
Komposisi Saham Pemerintah Daerah dan Publik
Composition of Share Local Government and Public
Pemda Local Government
Publik Public
25
75
75
Asing Foreign
Lokal Domestic
14,79
85,21
85,21
bank bjb
•LaporanTahunan2013AnnualReport
32
Kronologis IPO 2010
Hari Rabu tanggal 21 April 2010 pukul 14.05 di Ballroom Hotel Hilton Bandung, Jl. HOS. Tjokroaminoto No. 41-43 Bandung
40172. Berdasarkan Akta Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham
Luar Biasa PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk. Nomor 26 tanggal 21 April 2010 yang telah diberitahukan
dengan Keputusan Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia sebagaimana dimaksud dalam Surat Penerimaan
PemberitahuanNomor:AHU-AH.01.10-10983tanggal6Mei2010, dalam RUPS telah diputus:
a Dengan suara bulat secara musyawarah untuk mufakat memutuskan menyetujui dijadwalkan kembali proses IPO pada
tahun 2010
b Pasal 5 mengatur antara lain Saham bank bjb terdiri dari Saham
Seri A yang Khusus dimiliki Pemerintah Pusat, Pemerintah Propinsi, Kota dan Kabupaten dan Saham Seri B yang dapat
dimiliki oleh Direksi, Dewan Komisaris, Karyawan bank bjb,
masyarakat dan pemerintah Pemegang saham seri A dan B mempunyai hak yang sama.
c Komposisi besaran modal untuk seluruh saham yang ditempatkan adalah 100 dengan ketentuan batas maksimum saham seri B
adalah 40 dan selebihnya merupakan saham seri A.
Kronologis Pencatatan Saham
Dicatat dengan kode BJBR a. Dimulai dengan pernyataan Efektif Bapepam dan LK pada
tanggal 29 Juni 2010. b. Harga ditetapkan di Rp 600,- per lembar.
c. Listing pada tanggal 8 Juli 2010 dan langsung mengalami auto reject menjadi Rp 900,-
d. Dicatatkan di Bursa Efek Indonesia e. Hingga tahun 2013 tidak terdapat tindakan korporasi yang
menyebabkan perubahan jumlah saham.
Obligasi bank bjb Yang Masih Beredar
1. Obligasi VII bank bjb Tahun 2011 dengan jumlah pokok obligasi