RISIKO NILAI TUKAR FOREIGN EXCHANGE RISK

bank bjb •฀Laporan฀Tahunan฀2013฀Annual฀Report 576 Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2013 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2013 and For the Year Then ended Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 178 48. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 48. LIQUIDITY RISK continued Apabila kesenjangan tersebut cukup besar maka akan menurunkan kemampuan Bank dan entitas anak untuk memenuhi kewajibannya pada saat jatuh tempo. Oleh karena itu untuk mengantisipasi terjadinya risiko likuiditas, maka diperlukan manajemen likuiditas, yang merupakan bagian dari pengelolaan liabilitas. If the gap is large enough it will reduce the Bank’s and subsidiaries’ ability to meet its liabilities at maturity. Therefore, liquidity management is needed to anticipate liquidity risk, which is a part of the management liability. Kebijakan likuiditas Bank dan entitas anak ditujukan untuk memastikan bahwa kebutuhan dana dapat dipenuhi, baik untuk membayar deposito pada saat jatuh tempo atau untuk memenuhi fasilitas kredit yang belum digunakan. The Bank’s and subsidiaries’ liquidity policies are aimed at ensuring that fund requirements can be fulfilled, either to pay time deposits at maturity or to fulfill unused loan facility. Pengelolaan dan pemantauan posisi likuiditas Bank berada dalam tanggung jawab Bagian Manajemen ALM Likuiditas di Divisi Treasury sedangkan pengukuran serta analisa terhadap kondisi likuiditas menjadi tugas Divisi Manajemen Risiko diantaranya stress test likuiditas berdasarkan tiga skenario dan pembuatan profil risiko yang terkait risiko likuiditas. Managing and monitoring the Bank’s and subsidiaries’ liquidity position is the responsibility of the Liquidity section of the Treasury Division while measuring and analysing on liquidity condition is the responsibility of the Risk Management Division include liquidity stress test based on three scenarios and preparing risk profile related to liquidity risk. Pengelolaan kelebihan dana likuiditas yang tidak terserap penyaluran kredit, teroptimalisasi melalui pengelolaan treasury. Sebagian besar kelebihan dana likuiditas tersalurkan melalui instrumen- instrumen yang berjangka pendek dan aman. Umumnya, kondisi likuiditas bank terjaga baik dimana penarikan dana nasabah dapat terpenuhi sekaligus kelebihan dana teroptimalkan dengan imbal hasil yang optimal. Managing the excess of liquidity fund, which are not absorbed by loans, disbursement will be optimized through managing treasury. Most of the excess of liquidity will be placed in short-term and secured instruments. In general, the Bank’s liquidity condition is well maintained where the customers withdrawal can be fulfilled while the excess fund can be optimized with optimum return. Sumber dana dan waktu jatuh tempo deposito dikelola untuk menghindari adanya dana yang idle dan menentukan jumlah serta instrumen aset likuid yang tepat untuk menjamin tingkat likuiditas yang terkendali secara terus menerus. Sources of funds and maturity dates of time deposits are managed to avoid idle funds and determine the appropriate liquidity level and liquid asset instrument to ensure a sustainable liquidity level. Tabel berikut ini menggambarkan analisis jatuh tempo aset dan liabilitas keuangan Bank dan entitas anak dihitung berdasarkan sisa periode jatuh tempo kontrak pada tanggal laporan posisi keuangan: The following tables illustrate the maturity profile analysis of the Bank’s and subsidiaries’ financial assets and liabilities according to their remaining maturity period at the consolidated statements of financial position date: Introduction Management Discussion Analysis on Company Performance Good Corporate Governance Corporate Social Responsibility Corporate Data bank bjb •฀Laporan฀Tahunan฀2013฀Annual฀Report 577 Consolidated Financial Statements Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2013 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2013 and For the Year Then ended Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 179 48. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 48. LIQUIDITY RISK continued 31 DesemberDecember 31, 2013 Nilai tercatat Carrying value Tidak mempunyai tanggal jatuh tempo kontraktual No contractual maturity Sampai dengan 1 bulan Up to 1 month Lebih dari 1 sampai 3 bulan More than 1 to 3 months Lebih dari 3 sampai 12 bulan More than 3 to 12 months Lebih dari 1 sampai 2 tahun More than 1 to 2 years Lebih dari 2 sampai 5 tahun More than 2 to 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years ASET ASSETS Kas 2.595.260 2.595.260 - - - - - - Cash Giro pada Current accounts with Bank Indonesia 4.454.108 - 4.454.108 - - - - - Bank Indonesia Giro pada bank Current accounts with lain - bruto 176.979 - 176.979 - - - - - other banks - gross Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia dan Indonesia and bank lain - bruto 2.629.337 - 2.568.165 42.120 19.052 - - - other bank - gross Marketable securities - Surat berharga - bruto 10.291.810 416.992 1.382.640 1.094.492 5.951.181 802.965 366.148 277.392 gross Wesel ekspor dan Bills and tagihan lainnya 44.721 - 1.679 2.476 40.566 - - - other receivables Kredit yang diberikan - bruto 45.308.580 - 1.002.107 710.460 2.327.368 2.885.937 10.941.953 27.440.755 Loans - gross Pembiayaan syariah - bruto 3.593.760 - 225.729 264.809 312.252 354.323 1.261.292 1.175.355 Sharia financing - gross Acceptance receivables - Tagihan akseptasi - bruto 33.235 - 21.787 9.448 2.000 - - - gross Investments in shares - Penyertaan saham - bruto 31.984 31.984 - - - - - - gross Bunga yang masih akan diterima 418.360 418.360 - - Interest receivables Aset lain-lain - neto 9.659 9.659 - - - - - - Other assets - net Total 69.587.793 3.472.255 9.833.194 2.123.805 8.652.419 4.043.225 12.569.393 28.893.502 Total Dikurangi cadangan kerugian Less allowance penurunan nilai 1.089.626 8.012 348.009 76.172 66.582 178.872 300.806 111.173 for impairment losses 68.498.167 3.464.243 9.485.185 2.047.633 8.585.837 3.864.353 12.268.587 28.782.329 LIABILITAS LIABILITIES Liabilitas segera 1.945.539 1.945.539 - - - - - - Obligations due immediately Simpanan nasabah 46.874.161 28.194.381 12.049.270 5.617.468 985.562 27.480 - - Deposits from customers Deposits from customers- Simpanan nasabah syariah 346.540 346.540 - - - - - - sharia Simpanan dari bank lain 4.946.725 188.713 4.725.487 18.225 11.225 3.075 - - Deposits from other banks Marketable securities Efek-efek yang dijual dengan sold under agreement janji dibeli kembali repo 2.978.073 - 2.978.073 - - - - - to repurchase Liabilitas akseptasi 33.235 - 21.787 11.448 - - - - Acceptances payable Liabilitas derivatif 90 - 90 - - - - - Derivative payables Efek hutang yang Debt securities diterbitkan - neto 2.396.611 - - 275.456 401.647 - 1.719.508 - issued - net Pinjaman yang diterima 324.337 - - 297 - - 324.040 - Borrowings Bunga yang masih harus dibayar 124.776 124.776 - - - - - - Interest payables Liabilitas lain-lain 799.593 799.593 - - - - - - Other liabilities 60.769.680 31.599.542 19.774.707 5.922.894 1.398.434 30.555 2.043.548 - Perbedaan jatuh tempo 7.728.487 28.135.299 10.289.522 3.875.261 7.187.403 3.833.798 10.225.039 28.782.329 Maturity gap Terdiri dari setoran jaminan Consists of security deposits