MARKETABLE SECURITIES AR BJB 2013 ARA FINAL TERAKHIR

Introduction Management Discussion Analysis on Company Performance Good Corporate Governance Corporate Social Responsibility Corporate Data bank bjb •฀Laporan฀Tahunan฀2013฀Annual฀Report 485 Consolidated Financial Statements Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2013 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2013 and For the Year Then ended Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 87 12. KREDIT YANG DIBERIKAN lanjutan 12. LOANS continued

c. Berdasarkan periode sisa jatuh tempo

c. By remaining period to maturity

2013 2012 Jumlah nosional Jumlah nosional mata uang asing mata uang asing Notional amount Notional amount in foreign Ekuivalen in foreign Ekuivalen currencies Rupiah currencies Rupiah angka penuh Equivalent angka penuh Equivalent full amount Rupiah full amount Rupiah Rupiah Rupiah Kurang dari sama dengan 1 tahun 25.762.059 3.551.439 Less than equal to 1 year Lebih dari 1 - 5 tahun 18.834.106 12.821.492 More than 1 - 5 years Lebih dari 5 - 10 tahun 15.056 14.414.472 More than 5 - 10 years Lebih dari 10 tahun 454.720 4.336.472 More than 10 years 45.065.941 35.123.875 Dolar Amerika Serikat United States Dollar Kurang dari sama dengan 1 tahun 14.451.889 175.879 14.995.886 144.523 Less than equal to 1 year 1 - 5 tahun 5.485.591 66.760 10.997.884 105.992 1 - 5 years 242.639 250.515 Total 45.308.580 35.374.390 Total Cadangan kerugian Allowance penurunan nilai 1.019.520 605.667 for impairment losses Neto 44.289.060 34.768.723 Net

d. Berdasarkan jangka waktu perjanjian kredit

d. By term of credit agreements

2013 2012 Jumlah nosional Jumlah nosional mata uang asing mata uang asing Notional amount Notional amount in foreign Ekuivalen in foreign Ekuivalen currencies Rupiah currencies Rupiah angka penuh Equivalent angka penuh Equivalent full amount Rupiah full amount Rupiah Rupiah Rupiah Kurang dari sama dengan 1 tahun 986.191 1.086.271 Less than equal to 1 year Lebih dari 1 - 5 tahun 13.701.321 12.592.640 More than 1 - 5 years Lebih dari 5 - 10 tahun 31.046 17.052.669 More than 5 - 10 years Lebih dari 10 tahun 30.347.383 4.392.295 More than 10 years 45.065.941 35.123.875 Dolar Amerika Serikat United States Dollar Kurang dari sama dengan 1 tahun 843.043 10.260 55.436 534 Less than equal to 1 year Lebih dari 1 - 5 tahun 19.094.437 232.379 25.938.334 249.981 More than 1 - 5 years Lebih dari 5 - 10 tahun - - More than 5 - 10 years 242.639 250.515 Total 45.308.580 35.374.390 Total Cadangan kerugian Allowance penurunan nilai 1.019.520 605.667 for impairment losses Neto 44.289.060 34.768.723 Net bank bjb •฀Laporan฀Tahunan฀2013฀Annual฀Report 486 Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2013 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2013 and For the Year Then ended Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 88 12. KREDIT YANG DIBERIKAN lanjutan 12. LOANS continued

e. Kisaran suku bunga

e. Range of loan interest rates

2013 2012 Rupiah 3,00 - 27,54 3,00 - 31,14 Rupiah Dolar Amerika Serikat 6,00 - 8,00 7,00 - 14,00 United States Dollar

f. Ikhtisar

kredit non-performing berdasarkan sektor ekonomi f. Non-performing loans by economic sector 2013 2012 Cadangan Cadangan kerugian kerugian Kredit penurunan Kredit penurunan non-performing nilai non-performing nilai Non - Allowance Non - Allowance performing for impairment performing for impairment loans losses loans losses Rupiah Rupiah Perdagangan 567.881 414.233 226.863 131.829 Trading Jasa dunia usaha 197.495 136.284 126.641 81.357 Business services Pertanian 127.737 110.746 32.102 24.795 Agriculture Industri 123.169 105.526 121.346 114.466 Industry Konstruksi 83.445 78.007 59.579 56.377 Construction Jasa-jasa sosial 16.953 15.093 10.086 7.527 Social services Pengangkutan dan Transportation and pergudangan 7.334 6.816 1.261 1.122 warehousing Pertambangan 5.520 5.398 77.350 77.237 Mining Listrik, gas dan air 137 26 2 2 Electricity, gas and water Lain-lain 152.782 118.276 77.201 62.303 Others Total 1.282.453 990.405 732.431 557.015 Total Rasio kredit non-performing - kotor terhadap total kredit entitas induk adalah 2,83 dan 2,07 masing-masing untuk 31 Desember 2013 dan 2012. Non-performing loans - gross to total loan ratios parent only are 2.83 and 2.07 as of December 31, 2013 and 2012, respectively. Rasio kredit non-performing - bersih terhadap total kredit entitas induk adalah 0,64 dan 0,50 masing-masing untuk 31 Desember 2013 dan 2012. Non-performing loans - net to total loan ratios parent only are 0.64 and 0.50 as of December 31, 2013 and 2012, respectively. Rasio kredit dan pembiayaan syariah non- performing - kotor terhadap total kredit dan pembiayaan syariah konsolidasi adalah 2,76 dan 2,22 masing-masing untuk 31 Desember 2013 dan 2012. Non-performing loans and sharia financing - gross to total loan and sharia financing consolidated are 2.76 and 2.22 as of December 31, 2013 and 2012, respectively. Rasio kredit dan pembiayaan syariah non- performing - bersih terhadap total kredit dan pembiayaan syariah konsolidasi adalah 0,68 dan 0,62 masing-masing untuk 31 Desember 2013 dan 2012. Non-performing loans and sharia financing ratio - net to total loan and sharia financing consolidated 0.68 and 0.62 as of December 31, 2013 and 2012, respectively.