RISIKO NILAI TUKAR lanjutan FOREIGN EXCHANGE RISK continued

Introduction Management Discussion Analysis on Company Performance Good Corporate Governance Corporate Social Responsibility Corporate Data bank bjb •฀Laporan฀Tahunan฀2013฀Annual฀Report 577 Consolidated Financial Statements Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2013 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2013 and For the Year Then ended Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 179 48. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 48. LIQUIDITY RISK continued 31 DesemberDecember 31, 2013 Nilai tercatat Carrying value Tidak mempunyai tanggal jatuh tempo kontraktual No contractual maturity Sampai dengan 1 bulan Up to 1 month Lebih dari 1 sampai 3 bulan More than 1 to 3 months Lebih dari 3 sampai 12 bulan More than 3 to 12 months Lebih dari 1 sampai 2 tahun More than 1 to 2 years Lebih dari 2 sampai 5 tahun More than 2 to 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years ASET ASSETS Kas 2.595.260 2.595.260 - - - - - - Cash Giro pada Current accounts with Bank Indonesia 4.454.108 - 4.454.108 - - - - - Bank Indonesia Giro pada bank Current accounts with lain - bruto 176.979 - 176.979 - - - - - other banks - gross Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia dan Indonesia and bank lain - bruto 2.629.337 - 2.568.165 42.120 19.052 - - - other bank - gross Marketable securities - Surat berharga - bruto 10.291.810 416.992 1.382.640 1.094.492 5.951.181 802.965 366.148 277.392 gross Wesel ekspor dan Bills and tagihan lainnya 44.721 - 1.679 2.476 40.566 - - - other receivables Kredit yang diberikan - bruto 45.308.580 - 1.002.107 710.460 2.327.368 2.885.937 10.941.953 27.440.755 Loans - gross Pembiayaan syariah - bruto 3.593.760 - 225.729 264.809 312.252 354.323 1.261.292 1.175.355 Sharia financing - gross Acceptance receivables - Tagihan akseptasi - bruto 33.235 - 21.787 9.448 2.000 - - - gross Investments in shares - Penyertaan saham - bruto 31.984 31.984 - - - - - - gross Bunga yang masih akan diterima 418.360 418.360 - - Interest receivables Aset lain-lain - neto 9.659 9.659 - - - - - - Other assets - net Total 69.587.793 3.472.255 9.833.194 2.123.805 8.652.419 4.043.225 12.569.393 28.893.502 Total Dikurangi cadangan kerugian Less allowance penurunan nilai 1.089.626 8.012 348.009 76.172 66.582 178.872 300.806 111.173 for impairment losses 68.498.167 3.464.243 9.485.185 2.047.633 8.585.837 3.864.353 12.268.587 28.782.329 LIABILITAS LIABILITIES Liabilitas segera 1.945.539 1.945.539 - - - - - - Obligations due immediately Simpanan nasabah 46.874.161 28.194.381 12.049.270 5.617.468 985.562 27.480 - - Deposits from customers Deposits from customers- Simpanan nasabah syariah 346.540 346.540 - - - - - - sharia Simpanan dari bank lain 4.946.725 188.713 4.725.487 18.225 11.225 3.075 - - Deposits from other banks Marketable securities Efek-efek yang dijual dengan sold under agreement janji dibeli kembali repo 2.978.073 - 2.978.073 - - - - - to repurchase Liabilitas akseptasi 33.235 - 21.787 11.448 - - - - Acceptances payable Liabilitas derivatif 90 - 90 - - - - - Derivative payables Efek hutang yang Debt securities diterbitkan - neto 2.396.611 - - 275.456 401.647 - 1.719.508 - issued - net Pinjaman yang diterima 324.337 - - 297 - - 324.040 - Borrowings Bunga yang masih harus dibayar 124.776 124.776 - - - - - - Interest payables Liabilitas lain-lain 799.593 799.593 - - - - - - Other liabilities 60.769.680 31.599.542 19.774.707 5.922.894 1.398.434 30.555 2.043.548 - Perbedaan jatuh tempo 7.728.487 28.135.299 10.289.522 3.875.261 7.187.403 3.833.798 10.225.039 28.782.329 Maturity gap Terdiri dari setoran jaminan Consists of security deposits bank bjb •฀Laporan฀Tahunan฀2013฀Annual฀Report 578 Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2013 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2013 and For the Year Then ended Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 180 48. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 48. LIQUIDITY RISK continued 31 DesemberDecember 31, 2012 Nilai tercatat Carrying value Tidak mempunyai tanggal jatuh tempo kontraktual No contractual maturity Sampai dengan 1 bulan Up to 1 month Lebih dari 1 sampai 3 bulan More than 1 to 3 months Lebih dari 3 sampai 12 bulan More than 3 to 12 months Lebih dari 1 sampai 2 tahun More than 1 to 2 years Lebih dari 2 sampai 5 tahun More than 2 to 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years ASET ASSETS Kas 1.795.074 1.795.074 - - - - - - Cash Giro pada Current accounts with Bank Indonesia 4.666.015 - 4.666.015 - - - - - Bank Indonesia Giro pada bank Current accounts with lain - bruto 289.755 - 289.755 - - - - - other banks - gross Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia dan Indonesia and bank lain - bruto 8.013.850 - 7.475.935 244.425 293.490 - - - other banks - gross Marketable securities - Surat berharga - bruto 4.142.992 319.855 65.011 1.413.772 1.337.225 538.984 190.717 277.428 gross Marketable securities Efek-efek yang dibeli dengan purchased under janji dijual kembali 11.567.261 - 3.163.846 8.403.415 - - - - agreements to resell Wesel ekspor dan Bills and tagihan lainnya 67.400 - 17.074 1.230 49.096 - - - other receivables Kredit yang diberikan - bruto 35.374.390 - 520.941 981.065 3.191.832 3.878.919 10.631.647 16.169.986 Loans - gross Pembiayaan syariah - bruto 2.958.322 - 333.512 369.377 557.146 322.437 906.635 469.215 Sharia financing - gross Acceptances receivable - Tagihan akseptasi - bruto 224.975 - 54.973 135.446 34.556 - - - gross Investments in shares - Penyertaan saham - bruto 31.984 31.984 - - - - - - gross Bunga yang masih akan diterima 350.560 350.560 - - - - - - Interest receivables Aset lain-lain - neto 7.078 7.078 - - - - - - Other assets - net Total 69.489.656 2.504.551 16.587.062 11.548.730 5.463.345 4.740.340 11.728.999 16.916.629 Total Dikurangi cadangan kerugian Less allowance penurunan nilai 689.955 689.955 - - - - - - for impairment losses 68.799.701 1.814.596 16.587.062 11.548.730 5.463.345 4.740.340 11.728.999 16.916.629 LIABILITAS LIABILITIES Liabilitas segera 1.761.134 1.761.134 - - - - - - Obligations due immediately Simpanan nasabah 47.632.863 - 37.346.495 7.068.918 3.207.193 10.257 - - Deposits from customers Deposits from customers- Simpanan nasabah syariah 294.650 - 294.650 - - - - - sharia Simpanan dari bank lain 6.392.634 - 6.331.697 49.492 11.445 - - - Deposits from other banks Marketable securities Efek-efek yang dijual dengan sold under agreement janji dibeli kembali repo 1.922.795 - 1.922.795 - - - - - to repurchase Liabilitas akseptasi 224.975 - 224.975 - - - - - Acceptances payable Efek hutang yang Debt securities diterbitkan - neto 2.395.091 - - - - 676.351 599.166 1.119.574 issued - net Pinjaman yang diterima 231.160 - - - - 1.214 20.482 209.464 Borrowings Bunga yang masih harus dibayar 129.272 129.272 - - - - - - Interest payables Liabilitas lain-lain 700.401 700.401 - - - - - - Other liabilities 61.684.975 2.590.807 46.120.612 7.118.410 3.218.638 687.822 619.648 1.329.038 Perbedaan jatuh tempo 7.114.726 776.211 29.533.550 4.430.320 2.244.707 4.052.518 11.109.351 15.587.591 Maturity gap Terdiri dari setoran jaminan Consists of security deposits