224.052 33. 695.683 148.561 4.593. 575 RISIKO SUKU BUNGA lanjutan

Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2016 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2016 and For the Year Then ended Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 180 47. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 47. LIQUIDITY RISK continued 31 DesemberDecember 31, 2015 Nilai tercatat Carrying value Tidak mempunyai tanggal j atuh tempo kontraktual No contractual maturity Sampai dengan 1 bulan Up to 1 month Lebih dari 1 sampai 3 bulan More than 1 to 3 months Lebih dari 3 sampai 12 bulan More than 3 to 12 months Lebih dari 1 sampai 2 tahun More than 1 to 2 years Lebih dari 2 sampai 5 tahun More than 2 to 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years LIABILITAS LIABILITIES Liabilitas segera 2.244.955 - 2.244.955 - - - - - Obligations due immediately Simpanan nasabah 62.903.150 - 50.831.012 3.122.931 8.012.813 936.394 - - Deposits from customers Deposits from customers - Simpanan nasabah syariah 403.355 - 403.355 - - - - - sharia Simpanan dari bank lain 3.515.666 - 3.093.443 206.488 18.100 197.635 - - Deposits from other banks Marketable securities Efek-efek yang dijual dengan sold under agreement janji dibeli kembali repo 3.656.456 - 3.656.456 - - - - - to repurchase Liabilitas akseptasi 20.634 - 7.017 13.086 531 - - - Acceptances payable Efek hutang yang Debt securities diterbitkan - neto 1.722.884 - - 601.017 - - 1.121.867 - issued - net Pinjaman yang diterima 434.617 - 3.535 2.512 176.412 51.356 200.802 - Borrowings Bunga yang masih harus dibayar 157.099 157.099 - - - - - - Interest payables Liabilitas lain-lain 660.998 660.998 - - - - - - Other liabilities 75.719.814 818.097 60.239.773 3.946.034 8.207.856 1.185.385 1.322.669 - Perbedaan j atuh tempo 10.721.904 2.163.317 47.470.923 1.206.569 262.699 2.689.783 15.211.050 39.597.945 Maturity gap Terdiri dari setoran jaminan aset ijarah Consists of security deposits ijarah assets Tabel di bawah ini merangkum profil jatuh tempo liabilitas keuangan Bank dan entitas anak pada tanggal-tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 berdasarkan pada pembayaran kontraktual yang tidak didiskonto tidak diaudit: The tab le b elow summarizes the maturity profile of the Bank and sub sidiaries financial liab ilities as of Decemb er 31, 2016 and 2015 b ased on undiscounted contractual payments unaudited: 31 DesemberDecember 31, 2016 Lebih dari Lebih dari 1 Bulan 3 Bulan samp ai sampai 3 Bulan 12 Bulan Lebih dari Pada More than More than 12 Bulan permintaan 1 Bulan 1Month to 3 Months to More than Total On demand 1Month 3Months 12 Months 12 Months Liabilitas Keuangan Financial Liabilities Liabilitas segera 1.374. 450 - 1.374. 450 - - - Liabilities due immediately Simpanan dari nasabah 79. 745.810 40.786.342 19. 711.546 12. 201.399 6.591. 262 455.261 Deposits from customers Simpanan dari bank lain 5.369. 548 2.038 4.089. 470 1.226. 974 47. 951 3.115 Deposits from other banks Efek-efek yang dijual Marketable securities dengan janji dibeli sold under agreements kembali 2.670. 589 - 2.670. 589 - - - to repurchase Liabilitas akseptasi 54. 301 - 23. 165 29. 158 1.978 - Acceptances payable Kewajiban derivatif 227 - 227 - - - Derivative payable Efek hutang yang Debt securities diterbitkan - neto 2.311. 606 - - - 1.189. 000 1.122. 606 issued - net Pinjaman yang diterima 246.055 - 6.278 278 17. 168 222.331 Borrowings Bunga yang masih harus dibayar 162.024 - 162.024 - - - Interest payables Liabilitas lain-lain 945.158 - 945.158 - - - Other liabilities Total liabilitas keuangan 92. 879.768

40. 788.380 28. 982.907

13. 457.809 7.847. 359

1.803. 313 Total financial liabilities Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2016 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2016 and For the Year Then ended Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 181 47. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 47. LIQUIDITY RISK continued Tabel di bawah ini merangkum profil jatuh tempo liabilitas keuangan Bank dan entitas anak pada tanggal-tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 berdasarkan pada pembayaran kontraktual yang tidak didiskonto tidak diaudit: lanjutan The tab le b elow summarizes the maturity profile of the Bank and sub sidiaries financial liab ilities as of Decemb er 31, 2016 and 2015 b ased on undiscounted contractual payments unaudited: continued 31 DesemberDecember 31, 2015 Lebih dari Lebih dari 1 Bulan 3 Bulan samp ai sampai 3 Bulan 12 Bulan Lebih dari Pada More than More than 12 Bulan permintaan 1 Bulan 1Month to 3 Months to More than Total On demand 1Month 3Months 12 Months 12 Months Liabilitas Keuangan Financial Liabilities Liabilitas segera 2.244. 955 - 2.244. 955 - - - Liabilities due immediately Simpanan dari nasabah 76. 477.187 33. 754.158 26. 631.126 11. 320.292 4.483. 791 287.820 Deposits from customers Simpanan dari bank lain 3.852. 789 3.469. 894 95. 406 182.286 103.289 1.914 Deposits from other banks Efek-efek yang dijual Marketable securities dengan janji dibeli sold under agreements kembali 3.677. 479 - 3.677. 479 - - - to repurchase Liabilitas akseptasi 20. 634 - 7.017 13. 617 - - Acceptances payable Efek hutang yang Debt securities diterbitkan - neto 2.002. 476 - - 616.854 - 1.385. 622 issued - net Pinjaman yang diterima 480.576 - 3.535 15. 512 6.495 455.034 Borrowings Bunga yang masih harus dibayar 157.099 - 157.099 - - - Interest payables Liabilitas lain-lain 879.066 - 879.066 - - - Other liabilities Total liabilitas keuangan 89. 792.261

37. 224.052 33. 695.683

12. 148.561 4.593. 575

2.130. 390 Total financial liabilities Bank dan entitas anak telah membangun model pengukuran risiko likuiditas untuk mengukur risiko likuiditas dari portofolio aset dan liabilitas Bank berdasarkan skenario normal, spesifik dan krisis secara triwulan dengan proses stress test likuiditas. The Bank and sub sidiaries have developed a liquidity risk measurement model to measure the liquidity risk of the Bank’s assets and liab ilities portfolio, b ased on normal case, specific case and crisis case scenarios b y liquidity stress testing process. 48. RISIKO SUKU BUNGA 48. INTEREST RATE RISK Risiko suku bunga merupakan potensi kerugian Bank dan entitas anak yang timbul akibat fluktuasi suku bunga pasar yang berlawanan dengan posisi portofolio Bank dan entitas anak. Interest rate risk is the Bank’s and sub sidiaries’ potential losses arising from market interest rates fluctuations as opposed to the position of the Bank’s and sub sidiaries’ portfolios. T he or igi nal c ons ol idat e d financ ial s tat em ent s inc luded her ei n ar e i n the Indones ian l anguage. P T BANK P E M BANG UN A N DAE RAH J AW A BARAT DAN BANT E N T b k DAN E NT IT AS ANAKNY A CAT AT AN AT AS L AP O RAN KE UANG AN K ON S OLID A S IA N Ta ngga l 31 D esem b er 2016 da n U nt u k Ta hun y a ng B e ra k hir pa da Ta ng ga l Te rs e but D is a jik a n da la m jut a a n r upia

h, k

e c ua li diny a ta k a n la in P T B ANK P E M B ANG UNAN DAE RAH J AW A B ARAT DAN B ANT E N T b k AND I T S S UB S IDI ARI E S N OTE S TO TH E C ON S OLID A TE D FIN A N C IA L S TA TE M E N TS A s o f D ecem b er 31, 201 6 a nd For t h e Y e a r The n e nde d Ex p re s s e d in m illions of r upia h, u n less o th er w ise st a te d 182 48 . RI S IKO S U KU BUNG A la njut a n 48 . IN TE R E S T R A TE R IS K c ont inue d Ba n k dan ent itas anak m el ak uk an penguk ur a n ris ik o s uk u bunga m el iput i penilaian ris ik o s uk u bunga yang m el ek at pada as et , k ew aj iban dan pada pos is i of f b al anc e s heet ; penggunaa n k ons ep k euangan y ang ber lak u s ec ar a um um dan tek ni k - tek ni k m anaj em en r is ik o; as um s i dan par a m et er yang t er d ok um ent as i dan di ev al uas i s ec ar a b e rka la ; ter int egr a s i dengan pr o s es m anaj em en ris ik o s ec ar a ru tin bai k dar i as pek pengam bi lan k eput us an, s tru k tur gov er n anc e m aupun pr o s es al ok as i m odal i nt er n al . D engan m enggunak an m et odol ogi t er s ebut , B ank dan ent itas anak dapat m engi dent ifi k as i r is ik o s uk u bun ga dar i por tof ol io as et dan k ew aj iban y ang s ens iti f ter h adap per u bahan s uk u bunga s er ta m ene nt uk an bes ar a n ris ik o t er h adap B ank dan ent itas anak . T he B ank and s ub s idi ar ies c onduc t m eas ur e m ent of i nt er e s t r a te r is k t hat i nc ludes as s es s ing inher e nt int er e s t r a te r is k in as s et , l iab ilit ies and of f b al anc e s heet pos iti ons ; i m pl em ent at ion of t he gener a lly appl ic ab le f inanc ial c onc ept and ris k m anagem ent t ec hni ques ; as s um pt ions and par a m et er s w hi c h ar e doc um ent ed and ev al uat ed re gul ar ly ; int er g ra ted w ith per iod ic ri sk m anagem ent pr o c es s ei ther f ro m t he as pec t of dec is ion m ak ing, gov er n anc e s tru c tur e or i nt er n al c api tal al loc at ion pr o c es s . B y us ing s uc h m et hodol ogi es , t he B ank c an i dent ify i nt er e s t r a te ris k of as s et and l iab ili ties por tof ol io that ar e se n si tive t o i nt er e s t r a te c hanges and det er m ine the r is k s c al e f or t he B ank and s ub s idi ar ies . T abel di baw ah i ni m eny aj ik an i nf or m as i m engenai tingk at s uk u bunga r a ta -r a ta per tahun unt uk as et dan liabi lit as k euangan y ang pent ing unt uk t ahun yang ber a k hi r pada tanggal -tanggal 31 D es em ber 201 6 dan 201 5 t idak di audi t : T he f ol low ing t ab le pr e s ent s i nf or m at ion on the av er a ge annual i nt er e s t r a tes for s igni fic ant financ ial as s et s and l iab ili ties f or t he y ear ended D ec em b er 31, 201 6 and 201 5 u naudi ted : 201 6 201 5 M at a u an g M at a u an g asi n g asi n g R upi a h For e ign R upi a h For e ign R upi a h cu rr en c ies R upi a h cu rr en c ies A SET A SSET S G ir o pada bank lai n 0, 7 1 0, 8 1 ,6 6 0, C ur rent ac c ount s w ith ot her bank s P enem pat an pada bank I ndones ia dan B ank Lai n 5, 6 0, 43 6, 3 1 0, 2 2 P lac em ent s w ith ot her bank s S ur at ber har g a 8, 73 0, 8, 49 0, M ar k et abl e s ec ur iti es Ef e k- ef e k ya ng di b el i de ng an j anj i pur c has ed under di jual k em bal i 0, 0, 5, 9 9 0, agr eem ent to r es al e W es el e ks p or d an tag iha n l ai n n ya 11, 86 4, 4 3 11, 40 3, 2 5 Bi lls and ot her rec ei v abl es K redi t y ang di ber ik an 0, 0, 16, 03 6, 5 Loans L IA B IL IT A S L IA B IL IT IE S S im panan nas abah D epos its f rom c us tom er s - Gi ro 0, 1 7 0, 4 0, 1 6 0, 8 C ur rent ac c ount s - - T abung an 0, 3 5 0, 05 0, 3 6 0, 1 6 S av ings - - D epos ito ber jang ka 6, 32 0, 9 5 6, 8 1 0, 9 5 T im e depos its - S im panan dar i bank lai n 2, 8 6 0, 2, 3 5 0, D epos its f rom ot her bank s Ef e k- ef e k ya ng di ju al de ng an j anj i so ld under di bel i k em bal i r epo 5, 7 9 0, 7, 1 2 0, agr eem ent to r epur c has e P inj am an yang di ter im a 8, 3 0, 8, 3 0, B or row ings E fek hut ang y ang di ter bi tk an 10, 29 0, 10, 29 0, D ebt s ec ur iti es i s s ued The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2016 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2016 and For the Year Then ended Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated

183

48. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 48. INTEREST RATE RISK continued Tabel di baw ah ini mengikhtisarkan eksposur Bank dan entitas anak terhadap risiko tingkat suku bunga gross tidak diaudit: The following tables summarize the Bank’s and subsidiaries’ exposures to the interest rate risk gross unaudited: 31 DesemberDecember 31, 2016 Suku bunga mengambang Variable interest rate Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari 3 bulan tapi 1 tahun tapi 2 tahun tapi 3 tahun tapi 4 tahun tapi tidak l ebih tidak l ebih tidak l ebih tidak l ebih tidak l ebih dari 1 tahun dari 2 tahun dari 3 tahun dari 4 tahun dari 5 tahun Tidak Tidak l ebih More than More than More than More than More than Lebih dari Suku bunga dikenakan dari 3 bulan 3 months but 1 year but 2 year s but 3 year s but 4 year s but 5 tahun tetap bunga Not more than not more than not more than not more than not more than not more than More than Fixed inter est Non-interest Total 3 months 1 year 2 year s 3 year s 4 year s 5 year s 5 year s rate bearing Total Aset Keuangan Financial Assets Kas - - - - - - - - 2.215.341 2.215.341 Cash Giro pada Bank Indonesia 5.516.363 - - - - - - - - 5.516.363 Current accounts with Bank Indonesia Giro pada bank lain 261.797 - - - - - - - - 261.797 Current accounts with other banks Penempatan pada Ba nk Placements with Bank Indonesia and Indonesia dan bank lain - - - - - - - 12.786.575 - 12.786.575 other banks Surat berharga - - - - - - - 9.206.598 - 9.206.598 Marketable securities Tagih an deriv atif - - - - - - - 1.336 - 1.336 Derivative receivables Ef ek-ef ek y ang dibeli Marketable securities purchased dengan janji diju al kembali - - - - - - - - - - with agreement to resell Wesel ekspor dan tagihan lainny a 8.815 1.724 - - - - - - - 10.539 Bills and other receivables Tagih an akseptasi 52.323 1.978 - - - - - - - 54.301 Acceptances receivable Kredit y ang diberikan 21.097 18.570 67.075 96.181 108.623 209.927 4.035.901 58.861.811 - 63.419.185 Loans Pembiay aan sy ariah - - - - - - - - 5.370.120 5.370.120 Sharia financing Peny ertaan saham - - - - - - - - 31.984 31.984 Investment in shares Bunga y ang masih akan diterima - - - - - - - - 654.771 654.771 Interest receivables Aset lain-lain - - - - - - - - 53.764 53.764 Other assets Total aset keuangan 5.860.395 22.272 67.075 96.181 108.623 209.927 4.035.901 80.856.320 8.325.980 99.582.674 Total financial assets Liabilitas Keuangan Financial Liabilities Liabilitas segera - - - - - - - - 1.374.450 1.374.450 Obligations due immediately Simpanan nasabah Deposits from customers - Giro 17.130.444 - - - - - - - - 17.130.444 Current accounts - - Tabung an 16.923.498 - - - - - - - - 16.923.498 Savings- - Deposito berjangka 20.441.824 7.691.411 10.842.661 - - - - - - 38.975.896 Time deposits - Simpanan sy ariah - - - - - - - - 495.208 495.208 Customer deposits - sharia Simpanan dari bank lain Deposits from other banks - Giro 84.371 - - - - - - - - 84.371 Current accounts - - Tabung an 347.903 - - - - - - - - 347.903 Savings - - Deposito berjangka 270.153 54.421 236.637 - - - - - - 561.211 Time deposits - - Interbank call money 4.635.000 - - - - - - - - 4.635.000 Interbank call money - Liabilitas deriv atif - - - - - - - 227 - 227 Derivative payables Ef ek-ef ek y ang dijual dengan janji Marketable securities sold under dibeli kembali - - - - - - - 2.670.589 - 2.670.589 agreement to repurchase Liabilitas akseptasi 54.301 - - - - - - - - 54.301 Acceptance payables Ef ek hutang y ang diterbitkan - - - - - - - 2.311.606 - 2.311.606 Debt securities issued Pinjaman y ang diterima - - - - - - - 54.314 191.741 246.055 Borrowings Bunga y ang masih harus dibay ar - - - - - - - - 162.024 162.024 Interest payable Liabilitas lain-lain - - - - - - - - 768.005 768.005 Other liabilities Total liabilitas keuangan 59.887.494 7.745.832 11.079.298 - - - - 5.036.736 2.991.428 86.740.788 Total financial liabilities Total gap repricing suku bunga 54.027.099 7.723.560 11.012.223 96.181 108.623 209.927 4.035.901 75.819.584 5.334.552 12.841.886 Total gap repricing interest rate Terdiri dari setoran jaminan aset ijarah Consists of security deposits ijarah assets The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2016 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2016 and For the Year Then ended Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 184 48. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 48.