Laporan Tahunan 2016
184
Semakin Berkembang Bersama Peluang Baru yang Membentang
Annual Report 2016
185
Growing Together with New Expanding Opportunities
• Keuntungan lainnya
Kartu member bjb Precious dapat digunakan di 100,795 ATM Prima, 419,423 Debit dan 77,040 mesin ATM Bersama dan
dapat digunakan juga sebagai kartu debit untuk transaksi berbelanja dari 419,423 EDC Electronic Data Capture di
merchant yang tersebar diseluruh Indonesia. 1. Bingkisan ulang tahun;
2. Bingkisan hari raya keagamaan; 3. Fasilitas pemakaian ruang meeting;
4. Airport lounge, fasilitas ruang tunggu di bandara, hanya
dengan menunjukan kartu member bjb precious; 5. Nasabah tidak perlu antri untuk bertransaksi;
6. Gratis majalah bjb precious; 7. Customer gathering;
8. Bingkisan hari special anda; 9. Safe Deposit Box SDB.
Kegiatan Pemasaran 2017 Dalam mengelola pertumbuhannya, bjb telah melakukan
beberapa kegiatan pemasaran, diantaranya sebagai berikut: 1. Melakukan customer gathering untuk lebih meningkatkan
hubungan yang baik dengan nasabah, baik nasabah existing maupun prospect customer.
2. Penyelengaraan program Member Get Member nasabah
bjb precious.
3. Penyelenggaraan program Lucky Sureprize Dip nasabah
bjb precious.
4. Penyelenggaraan program Weekend Get Way nsabah bjb
precious. 5. Melakukan kerjasama dengan designer ternama Ferry
Sunarto, Anne Anvantie untuk kegiatan branding bjb precious. rencana dan Strategi 2017
Dalam rangka membuat layanan bjb precious semakin optimal dan memiliki positioning yang kuat di masyarakat, serta untuk
meningkatkan persaingan dengan layanan prioritas bank lain, maka bjb precious akan melakukan beberapa inisiatif sebagai berikut:
1. Memenuhi kebutuhan SDM bjb precious baik dari segi
kuantitas maupun kualitas 2. Standarisasi sertifikasi Waperd dan AAJI bagi tenaga
pemasar bjb precious
3. Melakukan penambahan kerja sama dengan pihak ketiga
Merchant untuk menambah benefit kartu bjb precious. 4. Pengembangan jaringan outlet bjb precious.
5. Melakukan Customer Gathering berupa big event dan small gathering, dengan tujuan sosialisasi dan penjualan produk
Wealth maupun Produk Funding. 6. Program Member Get Member untuk menambah NOA new
Customer.
TINJAUAN OPERASIONAL
oPeRaTional RevieW
7. Membuat Standarisasi Outlet bjb precious. 8. Training untuk team sales dan supporting unit untuk
menambah kemampuan dalam pelayanan dan penjualan serta pengembangan program.
9. Membuat program-program untuk akuisisi maupun loyalty program.
10. Memberikan fasilitas member bjb precious kepada kepala
daerah dan ceo perusahaan. 11. Pengembangan system IT untuk sales tracking dan portofolio
outletbjb precious dan portofolio nasabah. Wealth Management
Produk yang ditawarkan oleh Layanan Wealth Management terdiri dari produk bancassurance dan reksa dana. Perolehan
Premi Bancassurance di tahun 2016 mengalami penurunan dari Rp32,64 miliar di tahun 2015 menjadi Rp31,32 miliar di tahun
2016. Di sisi lain, pertumbuhan asset under management Reksa Dana mengalami peningkatan yang cukup signifikan yaitu dari
Rp41,28 miliar di tahun 2015 menjadi Rp79,60 miliar di 2016. Rincian terkait Pertumbuhan asset under Management Reksa
dana dan Premi Bancassurance selama 5lima tahun terakhir diuraikan sebagai berikut.
Tabel Pertumbuhan Asset Under Management Reksa Dana dan Premi bancassurance Tahun
Premi bancassurance AUM Reksa Dana
2012 6,531,600,000
24,940,639,742 2013
7,798,737,820 26,441,889,935
2014 21,004,579,781
33,229,788,655 2015
32,644,435,489 41,283,056,667
2016 31,321,716,565
79,604,154,788
Perolehan Fee Based Income Produk Wealth Management secara keseluruhan mengalami peningkatan. Total perolehan Fee based
income dari layanan wealth management di tahun 2016 mencapai Rp12,22 miliar, lebih tinggi dibandingkan tahun 2015 yang
sebesar Rp11,01 miliar.
Tabel Perolehan Fee based Income Tahun
bancassurance Reksa Dana
Total
2012 2,610,120,000
227,234,123 2,837,354,123
2013 3,036,605,432
194,168,504 3,230,773,936
2014 7,220,938,029
256,241,107 7,477,179,136
2015 10,745,528,384
259,624,963 11,005,153,347
2016 11,371,399,400
850,678,262 12,222,077,662
TINJAUAN OPERASIONAL
oPeRaTional RevieW
Laporan Tahunan 2016
186
Semakin Berkembang Bersama Peluang Baru yang Membentang
Annual Report 2016
187
Growing Together with New Expanding Opportunities
120,000 100,000
80,000 60,000
40,000 20,000
-
Dalam juta
2012 2013 2014 2015 2016 Premi
6,532 7,799
21,005 32,644
31,322 AUM
24,941 26,442 33,230 41,283 79,604 Feebase 31,472 34,241 54,234 73,927 110,926
Pencapaian Wealth Management 2012-2016
Pencapaian Wealth Management 2012-2016
Adapun Kerjasama antara bank bjb dengan Manager Investasi diuraikan sebagai berikut.
Manajer Investasi Produk
jenis Reksa Dana
pT Trimegah asset Management Trim Kas 2
Trim Kombinasi 2 Trim Kapital plus
Trim Syariah Berimbang Trim Syariah Saham
pasar uang Campuran
Saham Campuran
Saham
pT Syailendra Capital Syailendra Balanced opportunity Fund
Syailendra equity opportunity Fund Campuran
Saham pT Bahana TCW Investment Management
Bahana Dana Infrastruktur Dana ekuitas prima
Campuran Saham
pT Danareksa Investment Management Danareksa Seruni pasar uang II
Danareksa anggrek Fleksibel Danareksa Index Syariah
Danareksa Mawar pasar uang
Campuran Indeks
Saham
Selain bekerja sama dengan Manager Investasi, bank bjb juga melakukan kerjasama dengan Perusahaan Asuransi yang
diuraikan sebagai beirkut.
Perusahaan Produk
pT aIa Financial Bahagia optima
Bahagia utama Bahagia Buah hati
Program – program Peningkatan Portofolio Wealth Management tahun 2016
Kegiatan pemasaran yang telah dilakukan pada tahun 2016 sebagai bentuk peningkatan portofolio produk Wealth
Management dilakukan melalui program – program sebagai
TINJAUAN OPERASIONAL
oPeRaTional RevieW
berikut. 1. Produk Bancassurance
• Bancassurance Incentive Rewards Program 2016
• Bancassurance Trip Contest New Zealand – Vietnam 2016
• Bancassurance Customer Rewards Program
• Customer Gathering Bancassurance
• Peningkatan kompetensi tenaga pemasar melalui
serifikasi Asosiasi Jiwa Indonesia AAJI 2. Produk Reksa Dana
• Peningkatan kompetensi tenaga pemasar melalui
sertifikasi Wakil Agen Penjual Efek Reksa Dana WAPERD
rencana Program Peningkatan Portofolio Wealth Management tahun 2017
Adapun terkait dengan rencana dan strategi di tahun 2017, Group Wealth Management merencanakan program – program
antara lain: 1. Mengadakan program promosi penjualan produk Wealth
Management melalui kantor cabang dan bjb Precious diantaranya:
• Trip Rewards Program
• Bulan Reksa Dana Karyawan
• Customer Rewards Program
2. Customer Gathering produk Wealth Management. 3. Mendukung kegiatan yang dilaksanakan baik oleh Asosiasi
maupun Otoritas. 4. Menyusun laporan pencapaian produk Wealth Management
dan Fee Based Income secara berkala. 5. Penambahan kerjasama penambahan produk Wealth
Management. 6. Pengembangan program aplikasi Wealth Management.
7. Melakukan review terhadap ketentuan internal dan SOP produk Wealth Management.
8. Sosialisasi terkait peraturan dan ketentuan yang berlaku. 9. Mendukung penyelenggaraan ujian dan perizinan sertifikasi
bidang Wealth Management sertifikasi WAPERDCWMA AAJI.
10. Mengikutsertakan trainingworkshopseminar dalam peningkatan softskill maupun technical skill bagi staf Wealth
Management baik dilakukan secara inhousepublic di dalam dan luar negeri.
INtErNaSIONaL DaN trESUrI Internasional
Divisi Internasional mengelola berbagai layanan produk perbankan terkait transaksi perdagangan internasional
TINJAUAN OPERASIONAL
oPeRaTional RevieW
Laporan Tahunan 2016
188
Semakin Berkembang Bersama Peluang Baru yang Membentang
Annual Report 2016
189
Growing Together with New Expanding Opportunities
dan perdagangan lokal serta remitansi. Selain itu kami mengembangkan kerjasama strategik dengan Lembaga
Keuangan Bank maupun Lembaga Keuangan Non Bank melalui optimalisasi credit line dengan melakukan transaksi antar bank
yang memiliki underlyingtrade finance untuk meningkatkan fee based dan interest income untuk mendukung tercapainya laba
perusahaan.
Kinerja di Bidang Internasional tahun 2016 Pada tahun 2016 Divisi Internasionaltelah berhasil memperoleh
pendapatan sebesar Rp17,98 Milyar dari transaksi trade finance kepada nasabah, transaksi antar bank dan remitansi atau naik
sekitar 67.96 dari perolehan tahun 2015 dengan kontribusi terbesar diperoleh dari transaksi antar bank yang berhasil
mencatatkan pencapaian melebihi target yang ditetapkan yaitu sebesar 179,80 atau Rp.14,38 Milyar dari target
yang ditetapkan sebesar Rp8 milyar. Pencapaian tersebut diperoleh dari transaksi Guarantee under Counter Guarantee
dan Counterparty Bank Trade Financing.
TransaksiGuarantee under Counter Guarantee selama tahun 2016 ini mengalami penurunan. Total garansi bank yang
telah diterbitkan berdasarkan counter guarantee counterparty bank adalah sebesar Rp78.69Milyar dengan fee based
sebesar Rp856,25 jutaturun 49.25 dari tahun 2015. Namun demikian penurunan tersebut diimbangi oleh pendapatan yang
diperoleh dari transaksi counterparty bank trade financing kepada counterparty bank yang meningkat sekitar 177.96 dari tahun
2015 yaitu sebesar Rp13,53 Milyar dan mencatatkan volume sebesar Rp694.1 Milyar rupiah.
Selain produk antar bank yang gencar didorong ekpansinya, produk trade finance kepada nasabah terus didorong dengan
melakukan perluasan pangsa pasar ke segmen small and medium enterprise. Fee based dan Interest Income dari transaksi nasabah
ini mengalami peningkatan sebesar 59.54 dibandingkan dengan tahun 2015 dengan pendapatan sebesar Rp.1,83 Milyar.
Feebased yang diperoleh dari bisnis remitansi tahun 2016 mengalami penurunan yang cukup signifikan dibandingkan tahun
2015, yaitu sekitar 41.28 atau hanya berhasil membukukan pendapatan ditahun 2016 sebesar Rp1,76 Milyar .
Pengembangan Produk dan Layanan Pengembangan Produk dan Layanan terus dilakukan selama
tahun 2016, untuk menghadapi semakin ketatnya tantangan dan persaingan produk yang menawarkan transaksi trade
finance dan remitansi, bank bjb terus berusaha meningkatkan pelayanan dan melakukan pengembangan produk yang mampu
TINJAUAN OPERASIONAL
oPeRaTional RevieW
memenuhi ekspektasi nasabah maupun counterparty, antara lain sebagai berikut:
1. Meningkatkan kualitas pelayanan kepada counterparty dan pengembangan produk Guarantee under counter guarantee
serta counterparty bank trade financing . 2. Penerapan sistem manajemen mutu sesuai dengan
ISO 9001:2008 telah diimplementasikan dalam rangka meningkatkan kualitas pelayanan transaksi ekspor-impor
sesuai dengan kebijakan mutu yang telah ditetapkan. Proses audit sertifikasi ISO 9001:2008 telah dilaksanakan
telah dinyatakan lulus audit sertifikasi. Sertifikat ISO 9001:2008 telah diterima pada bulan April 2016 Certificate
ID1603590.
3. Launching Aplikasi bjb quickcash dengan solusi Host to Host