RISIKO LIKUIDITAS lanjutan LIQUIDITY RISK continued RISIKO LIKUIDITAS lanjutan LIQUIDITY RISK continued
Indonesian language.
PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah,
kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH
JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and For the Year Then ended
Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated
178
47. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 47. LIQUIDITY RISK continued
Pengelolaan dan pem antauan posisi likuiditas Bank berada dalam tanggung jawab Bagian Manajemen
ALM Likuiditas di Divisi Treasury sedangkan pengukuran serta analisa terhadap kondisi
likuiditas menjadi tugas Divisi Manajemen Risiko diantaranya stress test likuiditas berdasarkan tiga
skenario dan pembuatan profil risiko yang terkait risiko likuiditas .
Managing and monitoring the Bank’s and sub sidiaries’ liquidity position is the responsib ility
of the Liquidity section of the Treasury Division while measuring and analysing on liquidity
condition is the responsib ility of the Risk Management Division include liquidity stress test
b ased on three scenarios and preparing risk profile related to liquidity risk.
Pengelolaan kelebihan dana likuiditas yang tidak terserap penyaluran kredit, teroptimalisasi melalui
pengelolaan treasury. Managing the excess of liquidity fund, which are
not ab sorb ed b y loans, disb ursement will b e optimized through managing treasury.
Sebagian besar kelebihan dana likuiditas tersalurkan melalui instrumen-instrumen yang
berjangka pendek dan aman. Umumnya, kondisi likuiditas bank terjaga baik dimana penarikan dana
nasabah dapat terpenuhi sekaligus kelebihan dana teroptimalkan dengan imbal hasil yang optimal.
Most of the excess of liquidity will b e placed in short-term and secured instruments. In general,
the Bank’s liquidity condition is well maintained where the customers withdrawal can b e fulfilled
while the excess fund can b e optimized with optimum return.
Sumber dana dan waktu jatuh tempo deposi to dikelola untuk menghindari adanya dana yang idle
dan menentukan jumlah serta instrumen aset likuid yang tepat untuk menjamin tingkat likuiditas yang
terkendali secara terus menerus. Sources of funds and maturity dates of time
deposits are managed to avoid idle funds and determine the appropriate liquidity level and liquid
asset instrument to ensure a sustainab le liquidity level.
Tabel berikut ini menggambarkan analisis jatuh tempo aset dan liabilitas keuangan Bank dan
entitas anak dihitung berdasarkan sisa periode jatuh tempo kontrak pada tanggal laporan posisi
keuangan: The following tab les illustrate the maturity profile
analysis of the Bank’s and sub sidiaries’ financial assets and liab ilities according to their remaining
maturity period at the consolidated statement of financial position date:
31 DesemberDecember 31, 2016
Nilai tercatat Carrying
value Tidak
mempunyai tanggal j atuh
tempo kontraktual
No contractual maturity
Sampai dengan 1
bulan Up to
1 month Lebih dari 1
sampai 3 bulan
More than 1 to 3 months
Lebih dari 3 sampai 12
bulan More than 3 to
12 months Lebih dari 1
sampai 2 tahun
More than 1 to 2 years
Lebih dari 2 sampai 5
tahun More than 2
to 5 years Lebih dari 5
tahun More than
5 years ASET
ASSETS
Kas 2.215.341
2.215.341 -
- -
- -
- Cash
Giro pada Current accounts with
Bank Indonesia 5.516.363
- 5.516.363
- -
- -
- Bank Indonesia
Giro pada bank Current accounts with
lain – neto 261.741
- 261.741
- -
- -
- other banks - net
Penempatan pada Bank Placements with Bank
Indonesia dan Indonesia and
bank lain - neto 12.777.516
- 12.690.315 -
87.201 -
- -
other bank – net T agihan Derivatif
1.336 -
1.336 -
- -
- -
Derivative Receivable Marketable securities -
Surat berharga - bruto 9.206.598
341.179 547.249
1.571.279 1.603.963
930.628 2.358.885
1.853.415 gross
Wesel ekspor dan Bills and
tagihan lainnya 10.539
- 8.325
490 1.724
- -
- other receivables
Kredit yang diberikan - net 62.754.600
- 1.246.747
1.600.385 3.233.388
2.562.247 13.913.428
40.198.405 Loans - nett
Pembiayaan syariah - net 4.650.936
- 184.015
180.835 176.414
257.400 1.144.498
2.707.774 Sharia financing – nett
Acceptance receivables - T agihan akseptasi - bruto
54.301 -
23.165 29.158
1.978 -
- -
gross Investments in shares -
Penyertaan saham - neto 30.681
30.681 -
- -
- -
- net
Bunga yang masih akan diterima
654.771 -
654.771 -
- -
- -
Interest receivables Aset lain-lain - neto
53.764 53.764
- -
- -
- -
Other assets - net T otal
98.188.487 2.640.965 21.134.027
3.382.147 5.104.668
3.750.275 17.416.811
44.759.594 Total
Indonesian language.
PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah,
kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH
JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and For the Year Then ended
Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated
179
47. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 47. LIQUIDITY RISK continued
31 DesemberDecember 31, 2016
Nilai tercatat Carrying
value Tidak
mempunyai tanggal j atuh
tempo kontraktual
No contractual maturity
Sampai dengan 1
bulan Up to
1 month Lebih dari 1
sampai 3 bulan
More than 1 to 3 months
Lebih dari 3 sampai 12
bulan More than 3 to
12 months Lebih dari 1
sampai 2 tahun
More than 1 to 2 years
Lebih dari 2 sampai 5
tahun More than 2
to 5 years Lebih dari 5
tahun More than
5 years LIABILITAS
LIABILITIES
Liabilitas segera 1.374.450
- 1.374.450
- -
- -
- Obligations due immediately
Simpanan nasabah 73.029.838
- 54.495.766 7.691.411
2.120.964 8.721.697
- -
Deposits from customers Deposits from customers -
Simpanan nasabah syariah 495.208
- 495.208
- -
- -
- sharia
Simpanan dari bank lain 5.628.485
- 5.339.428
51.421 184.760
52.876 -
- Deposits from other banks
Liabilitas derivatif 227
- 227
- -
- -
- Derivative payable
Marketable securities Efek-efek yang dijual dengan
sold under agreement janji dibeli kembali repo
2.670.589 -
2.670.589 -
- -
- -
to repurchase Liabilitas akseptasi
54.301 -
23.165 29.158
1.978 -
- -
Acceptances payable Efek hutang yang
Debt securities diterbitkan - neto
2.311.606 -
- -
1.189.000 1.122.606
- -
issued – net Pinjaman yang diterima
246.055 -
6.278 278
17.168 69.061
153.270 -
Borrow ings Bunga yang masih
harus dibayar 162.024
162.024 -
- -
- -
- Interest payables
Liabilitas lain-lain 768.005
768.005 -
- -
- -
- Other liabilities
86.740.788 930.029 64.405.111
7.772.268 3.513.870
9.966.240 153.270
-
Perbedaan j atuh tempo 11.447.699
1.710.936 43.271.084 4.390.121
1.590.798 6.215.965
17.263.541 44.759.594
Maturity gap
Terdiri dari setoran jaminan aset ijarah Consists of security deposits ijarah assets
31 DesemberDecember 31, 2015
Nilai tercatat Carrying
value Tidak
mempunyai tanggal j atuh
tempo kontraktual
No contractual maturity
Sampai dengan 1
bulan Up to
1 month Lebih dari 1
sampai 3 bulan
More than 1 to 3 months
Lebih dari 3 sampai 12
bulan More than 3 to
12 months Lebih dari 1
sampai 2 tahun
More than 1 to 2 years
Lebih dari 2 sampai 5
tahun More than 2
to 5 years Lebih dari 5
tahun More than
5 years ASET
ASSETS
Kas 2.402.588
2.402.588 -
- -
- -
- Cash
Giro pada Current accounts with
Bank Indonesia 6.076.789
- 6.076.789
- -
- -
- Bank Indonesia
Giro pada bank Current accounts with
lain – neto 181.510
- 181.510
- -
- -
- other banks - net
Penempatan pada Bank Placements with Bank
Indonesia dan Indonesia and
bank lain - neto 3.739.128
- 3.250.931
440.000 48.197
- -
- other bank – net
T agihan Derivatif 2.434
- 2.434
- -
- -
- Derivative Receivable
Marketable securities - Surat berharga - bruto
12.838.700 483.240
751.125 1.004.849
4.661.894 1.462.804
2.797.502 1.677.286
gross Efek-efek yang dibeli dengan
Bills and janji dijual kembali
1.308.760 -
1.308.760 -
- -
- -
marketable Wesel ekspor dan
Bills and tagihan lainnya
1.006 -
10 862
134 -
- -
other receivables Kredit yang diberikan - net
54.368.172 -
375.269 1.078.834
3.092.582 2.135.995
12.394.010 35.291.482
Loans - nett Pembiayaan syariah - net
4.783.086 -
191.680 201.834
141.819 276.369
1.342.207 2.629.177
Sharia financing – nett Acceptance receivables -
T agihan akseptasi - bruto 20.634
- 7.017
13.086 531
- -
- gross
Investments in shares - Penyertaan saham - neto
27.748 27.748
- -
- -
- -
net Bunga yang masih
akan diterima 623.325
- 623.325
- -
- -
- Interest receivables
Aset lain-lain - neto 67.838
67.838 Other assets - net
T otal 86.441.718
2.981.414 12.768.850 2.739.465
7.945.157 3.875.168
16.533.719 39.597.945
Total
Indonesian language.
PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk
DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2016 dan
Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah,
kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH
JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
As of December 31, 2016 and For the Year Then ended
Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated
180
47. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 47. LIQUIDITY RISK continued