RISIKO LIKUIDITAS lanjutan LIQUIDITY RISK continued RISIKO LIKUIDITAS lanjutan LIQUIDITY RISK continued

Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2016 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2016 and For the Year Then ended Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 178 47. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 47. LIQUIDITY RISK continued Pengelolaan dan pem antauan posisi likuiditas Bank berada dalam tanggung jawab Bagian Manajemen ALM Likuiditas di Divisi Treasury sedangkan pengukuran serta analisa terhadap kondisi likuiditas menjadi tugas Divisi Manajemen Risiko diantaranya stress test likuiditas berdasarkan tiga skenario dan pembuatan profil risiko yang terkait risiko likuiditas . Managing and monitoring the Bank’s and sub sidiaries’ liquidity position is the responsib ility of the Liquidity section of the Treasury Division while measuring and analysing on liquidity condition is the responsib ility of the Risk Management Division include liquidity stress test b ased on three scenarios and preparing risk profile related to liquidity risk. Pengelolaan kelebihan dana likuiditas yang tidak terserap penyaluran kredit, teroptimalisasi melalui pengelolaan treasury. Managing the excess of liquidity fund, which are not ab sorb ed b y loans, disb ursement will b e optimized through managing treasury. Sebagian besar kelebihan dana likuiditas tersalurkan melalui instrumen-instrumen yang berjangka pendek dan aman. Umumnya, kondisi likuiditas bank terjaga baik dimana penarikan dana nasabah dapat terpenuhi sekaligus kelebihan dana teroptimalkan dengan imbal hasil yang optimal. Most of the excess of liquidity will b e placed in short-term and secured instruments. In general, the Bank’s liquidity condition is well maintained where the customers withdrawal can b e fulfilled while the excess fund can b e optimized with optimum return. Sumber dana dan waktu jatuh tempo deposi to dikelola untuk menghindari adanya dana yang idle dan menentukan jumlah serta instrumen aset likuid yang tepat untuk menjamin tingkat likuiditas yang terkendali secara terus menerus. Sources of funds and maturity dates of time deposits are managed to avoid idle funds and determine the appropriate liquidity level and liquid asset instrument to ensure a sustainab le liquidity level. Tabel berikut ini menggambarkan analisis jatuh tempo aset dan liabilitas keuangan Bank dan entitas anak dihitung berdasarkan sisa periode jatuh tempo kontrak pada tanggal laporan posisi keuangan: The following tab les illustrate the maturity profile analysis of the Bank’s and sub sidiaries’ financial assets and liab ilities according to their remaining maturity period at the consolidated statement of financial position date: 31 DesemberDecember 31, 2016 Nilai tercatat Carrying value Tidak mempunyai tanggal j atuh tempo kontraktual No contractual maturity Sampai dengan 1 bulan Up to 1 month Lebih dari 1 sampai 3 bulan More than 1 to 3 months Lebih dari 3 sampai 12 bulan More than 3 to 12 months Lebih dari 1 sampai 2 tahun More than 1 to 2 years Lebih dari 2 sampai 5 tahun More than 2 to 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years ASET ASSETS Kas 2.215.341 2.215.341 - - - - - - Cash Giro pada Current accounts with Bank Indonesia 5.516.363 - 5.516.363 - - - - - Bank Indonesia Giro pada bank Current accounts with lain – neto 261.741 - 261.741 - - - - - other banks - net Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia dan Indonesia and bank lain - neto 12.777.516 - 12.690.315 - 87.201 - - - other bank – net T agihan Derivatif 1.336 - 1.336 - - - - - Derivative Receivable Marketable securities - Surat berharga - bruto 9.206.598 341.179 547.249 1.571.279 1.603.963 930.628 2.358.885 1.853.415 gross Wesel ekspor dan Bills and tagihan lainnya 10.539 - 8.325 490 1.724 - - - other receivables Kredit yang diberikan - net 62.754.600 - 1.246.747 1.600.385 3.233.388 2.562.247 13.913.428 40.198.405 Loans - nett Pembiayaan syariah - net 4.650.936 - 184.015 180.835 176.414 257.400 1.144.498 2.707.774 Sharia financing – nett Acceptance receivables - T agihan akseptasi - bruto 54.301 - 23.165 29.158 1.978 - - - gross Investments in shares - Penyertaan saham - neto 30.681 30.681 - - - - - - net Bunga yang masih akan diterima 654.771 - 654.771 - - - - - Interest receivables Aset lain-lain - neto 53.764 53.764 - - - - - - Other assets - net T otal 98.188.487 2.640.965 21.134.027 3.382.147 5.104.668 3.750.275 17.416.811 44.759.594 Total Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2016 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2016 and For the Year Then ended Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 179 47. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 47. LIQUIDITY RISK continued 31 DesemberDecember 31, 2016 Nilai tercatat Carrying value Tidak mempunyai tanggal j atuh tempo kontraktual No contractual maturity Sampai dengan 1 bulan Up to 1 month Lebih dari 1 sampai 3 bulan More than 1 to 3 months Lebih dari 3 sampai 12 bulan More than 3 to 12 months Lebih dari 1 sampai 2 tahun More than 1 to 2 years Lebih dari 2 sampai 5 tahun More than 2 to 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years LIABILITAS LIABILITIES Liabilitas segera 1.374.450 - 1.374.450 - - - - - Obligations due immediately Simpanan nasabah 73.029.838 - 54.495.766 7.691.411 2.120.964 8.721.697 - - Deposits from customers Deposits from customers - Simpanan nasabah syariah 495.208 - 495.208 - - - - - sharia Simpanan dari bank lain 5.628.485 - 5.339.428 51.421 184.760 52.876 - - Deposits from other banks Liabilitas derivatif 227 - 227 - - - - - Derivative payable Marketable securities Efek-efek yang dijual dengan sold under agreement janji dibeli kembali repo 2.670.589 - 2.670.589 - - - - - to repurchase Liabilitas akseptasi 54.301 - 23.165 29.158 1.978 - - - Acceptances payable Efek hutang yang Debt securities diterbitkan - neto 2.311.606 - - - 1.189.000 1.122.606 - - issued – net Pinjaman yang diterima 246.055 - 6.278 278 17.168 69.061 153.270 - Borrow ings Bunga yang masih harus dibayar 162.024 162.024 - - - - - - Interest payables Liabilitas lain-lain 768.005 768.005 - - - - - - Other liabilities 86.740.788 930.029 64.405.111 7.772.268 3.513.870 9.966.240 153.270 - Perbedaan j atuh tempo 11.447.699 1.710.936 43.271.084 4.390.121 1.590.798 6.215.965 17.263.541 44.759.594 Maturity gap Terdiri dari setoran jaminan aset ijarah Consists of security deposits ijarah assets 31 DesemberDecember 31, 2015 Nilai tercatat Carrying value Tidak mempunyai tanggal j atuh tempo kontraktual No contractual maturity Sampai dengan 1 bulan Up to 1 month Lebih dari 1 sampai 3 bulan More than 1 to 3 months Lebih dari 3 sampai 12 bulan More than 3 to 12 months Lebih dari 1 sampai 2 tahun More than 1 to 2 years Lebih dari 2 sampai 5 tahun More than 2 to 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years ASET ASSETS Kas 2.402.588 2.402.588 - - - - - - Cash Giro pada Current accounts with Bank Indonesia 6.076.789 - 6.076.789 - - - - - Bank Indonesia Giro pada bank Current accounts with lain – neto 181.510 - 181.510 - - - - - other banks - net Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia dan Indonesia and bank lain - neto 3.739.128 - 3.250.931 440.000 48.197 - - - other bank – net T agihan Derivatif 2.434 - 2.434 - - - - - Derivative Receivable Marketable securities - Surat berharga - bruto 12.838.700 483.240 751.125 1.004.849 4.661.894 1.462.804 2.797.502 1.677.286 gross Efek-efek yang dibeli dengan Bills and janji dijual kembali 1.308.760 - 1.308.760 - - - - - marketable Wesel ekspor dan Bills and tagihan lainnya 1.006 - 10 862 134 - - - other receivables Kredit yang diberikan - net 54.368.172 - 375.269 1.078.834 3.092.582 2.135.995 12.394.010 35.291.482 Loans - nett Pembiayaan syariah - net 4.783.086 - 191.680 201.834 141.819 276.369 1.342.207 2.629.177 Sharia financing – nett Acceptance receivables - T agihan akseptasi - bruto 20.634 - 7.017 13.086 531 - - - gross Investments in shares - Penyertaan saham - neto 27.748 27.748 - - - - - - net Bunga yang masih akan diterima 623.325 - 623.325 - - - - - Interest receivables Aset lain-lain - neto 67.838 67.838 Other assets - net T otal 86.441.718 2.981.414 12.768.850 2.739.465 7.945.157 3.875.168 16.533.719 39.597.945 Total Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2016 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND ITS SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2016 and For the Year Then ended Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 180 47. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 47. LIQUIDITY RISK continued