Rapat Komite Pemantau Risiko Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pemantau Risiko Meeting of Risk Monitoring Committee Implementation of the Risk Monitoring Committee Work Plan

BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 Financial Review Business Review Corporate Social Responsibility Good Corporate Governance Functional Review Corporate Data BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 215 16. Melakukan evaluasi tentang kesesuaian antara kebijakan manajemen risiko dengan pelaksanaan kebijakan tersebut dan memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai kebijakan manajemen risiko dan implementasinya untuk memastikan bahwa BNI telah mengelola risiko-risiko secara memadai. 17. Melakukan pemantauan dan evaluasi pelaksanaan tugas Komite Manajemen Risiko dan Satuan Kerja Manajemen Risiko Divisi Manajemen Risiko dan Divisi Risiko Kredit, untuk selanjutnya memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris guna peningkatan efektivitas pelaksanaan manajemen risiko BNI.

h. Rapat Komite Pemantau Risiko

Jumlah Kehadiran Attendance Jumlah Rapat Number of Meetings Suwarsono 11 26 Peter B Stok 1 26 Fero Poerbonegoro 25 26 B.S Kusmuljono 11 26 Ibrahim Husain 11 26 Setiawan Boedihardjo 24 26 Subardiah 23 26 Erwin Mardjuni 3 26

i. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pemantau Risiko

Dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya di tahun 2010, Komite Pemantau Risiko memiliki Rencana Kerja yang meliputi: 1. Melakukan evaluasi Buku Pedoman Kebijakan Umum Manajemen Risiko. 2. Melakukan evaluasi Kebijaksanaan Perkreditan Bank disesuaikan Peraturan Bank Indonesia. 3. Melakukan evaluasi Pedoman Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar. 4. Melakukan evaluasi kecukupan perumusan kebijakan Penyertaan Modal. 5. Melakukan evaluasi kecukupan perumusan kebijakan dan strategi TI. 6. Melakukan evaluasi pelaksanaan tugas Satuan Kerja Manajemen Risiko Semester II 2009 dan semester I tahun 2010. 7. Melakukan evaluasi Rencana Kerja Satuan Kerja Manajemen RisikoDivisi Manajemen Risiko tahun 2010. 8. Melakukan evaluasi atas realisasi pelaksanaan tugas Satuan Kerja Manajemen Risiko tahun 2010. 16. Evaluate the consistency between risk management policies and the actual implementation of these policies, and provide recommendations to the BOC on risk management policies and their application to ensure that BNI has managed risks accordingly. 17. Monitor and evaluate the implementation of duties incumbent upon the Risk Management Committee and the Risk Management Unit Risk Management Division and Loan Risk Division in order to offer recommendations to the BOC for the purpose of improving implementation effectiveness of BNI’s risk management.

h. Meeting of Risk Monitoring Committee

i. Implementation of the Risk Monitoring Committee Work Plan

In discharging its duties and responsibilities, the Risk Monitoring Committee in 2010 have a work plan as follows: 1. Evaluate the Guidelines on Risk Management Basic Policies. 2. Evaluate the Bank Loan Policies in compliance with Bank Indonesia Regulation. 3. Evaluate the Guidelines on the Provision of Funds for Related Parties and the Provision of Substantial Funds. 4. Evaluate the adequacy of investment policy formulation. 5. Evaluate adequacy of IT policy and strategy formulation. 6. Evaluate implementation of duties carried out by the Risk Management Unit for the Second Semester of 2009 and First Semester of 2010. 7. Evaluate the Work Plan of the Risk Management UnitRisk Management Division for 2010. 8. Evaluate the implementation of duties performed by the Risk Management Unit in 2010. BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 216 BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 9. Melakukan evaluasi hasil pelaksanaan tugas Komite Manajemen Risiko tahun 2010. 10. Melakukan evaluasi kecukupan perumusan strategi dan kebijakan risiko Bank. 11. Melakukan evaluasi Kebijakan Penetapan Pengendalian Intern. 12. Melakukan monitoring persiapan dan kesiapan BNI untuk implementasi BASEL II. Atas Rencana Kerja tersebut di atas terdapat beberapa hal yang belum dapat dilaksanakan yaitu: 1. Melakukan evaluasi Pedoman Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar. 2. Melakukan evaluasi atas realisasi pelaksanaan tugas Satuan Kerja Manajemen Risiko tahun 2010. 3. Melakukan evaluasi hasil pelaksanaan tugas Komite Manajemen Risiko tahun 2010. 4. Melakukan evaluasi Kebijakan Penetapan Pengendalian Intern. Selain melaksanakan tugas-tugas sebagaimana tertuang dalam Rencana Kerja tersebut, Komite Pemantau Risiko telah mengadakan koordinasi dengan unit-unit terkait mengenai hal-hal sebagai berikut: 1. Memantau secara komprehensif mengenai tingkat kepatuhan BNI berdasarkan data laporan pelaksanaan Direktur Kepatuhan. 2. Evaluasi atas pelaksanaan manajemen risiko khususnya yang terkait dengan tingkat kesehatan bank dan profil risiko BNI termasuk secara konsolidasi dengan anak perusahaan. 3. Melakukan monitoring atas kondisi Batas Maksimum Pemberian Kredit BMPK dan kualitas perkreditan BNI. 4. Melakukan evaluasi atas kualitas sumber daya manusia khususnya sumber daya pada segmen menengah untuk mengetahui akar permasalahan menurunnya kualitas kredit segmen menengah. 5. Risiko yang terkait dengan banyaknya teguran dari Bank Indonesia terkait dengan kesalahan operasional Bank. 6. Secara berkala melakukan pembahasan mengenai implementasi dan pengembangan risiko sesuai ketentuan Basel II.

3. Komite Remunerasi dan Nominasi