BNI•2010AnnualReport BNI•LaporanTahunan2010
Financial Review
Business Review
Corporate Social Responsibility
Good Corporate Governance
Functional Review
Corporate Data
BNI•2010AnnualReport BNI•LaporanTahunan2010
213
c. Dalam 1 satu tahun terakhir sebelum menjadi anggota Komite Pemantau Risiko bukan
merupakan karyawan kunci BNI d. Dalam 1 satu tahun terakhir sebelum
diangkat sebagai anggota Komite Pemantau Risiko bukan merupakan orang dalam Kantor
Akuntan Publik maupun konsultan yang memberikan jasa audit, jasa manajemen risiko
danatau konsultasi non audit kepada BNI.
g. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pemantau Risiko
1. Melakukan evaluasi atas kebijakan dan strategi manajemen risiko yang disusun oleh manajemen
secara tahunan dan memberikan persetujuan atas kebijakan dan strategi manajemen risiko yang
telah dievaluasi tersebut.
2. Melakukan pemantauan dan evaluasi atas pelaksanaan tugas Satuan Kerja Manajemen
Risiko Divisi Manajemen Risiko dan Divisi Risiko Kredit dan Komite Manajemen Risiko, yang
sekurang-kurangnya mencakup: a. Penelaahan atas pelaksanaan masing-masing
komponen dari Enterprise Risk Management di dalam perusahaan;
b. Penelahaan atas informasi yang berkaitan dengan manajemen risiko dalam laporan-
laporan yang akan dipublikasikan perusahaan; c. Pemberian masukan dalam proses
pelaksanaan seleksi dan mengusulkan calon konsultan manajemen risiko independen, serta
mengawasi pekerjaan konsultan manajemen risiko independen termasuk mengusulkan
pemberhentiannya apabila dalam pelaksanaan tugasnya dianggap tidak memenuhi standar
atau ketentuan yang berlaku.
3. Melakukan evaluasi atas Kebijakan Perkreditan Bank KPB dan memastikan KPB telah mendapat
persetujuan Dewan Komisaris. 4. Melakukan pemantauan atas pelaksanaan
KPB dan memberikan masukan kepada Dewan Komisaris atas pelaksanaan KPB
5. Melakukan evaluasi terhadap laporan pertanggungjawaban Direksi atas pelaksanaan
kebijakan manajemen risiko. 6. Melakukan evaluasi atas Laporan Profil Risiko
Triwulanan BNI dan pelaksanaan proses manajemen risiko, untuk selanjutnya memberi
masukan kepada Dewan Komisaris atas kondisi risiko yang dihadapi oleh Bank serta usulan
langkah-langkah untuk mitigasi atas risiko-risiko tersebut sehingga Dewan Komisaris dapat
memberi masukan untuk langkah perbaikan kepada Direksi, apabila diperlukan.
c. Not hold a key position in BNI within the last 1 one year prior to becoming a member of the
Risk Monitoring Committee d. Not be an employee of a Public Accountant
Firm or consultant providing audit services, risk management services andor non-audit
consultancy to BNI during the last 1 one year prior to being elected as a member of the Risk
Monitoring Committee.
g. Duties and Responsibilities of the Risk Monitoring Committee
As set out in the Guidelines and Work Procedure of the Risk Monitoring Committee, the duties of the
Committee are as follows: 1. Evaluate risk management policies and strategies
annually prepared by the management and approve these policies and strategies once
evaluation has been carried out. 2. Monitor and evaluate the implementation of duties
discharged by the Risk Management Unit Risk Management Division and Loan Credit Division
and the Risk Management Committee which should at least cover the following:
a. Review the implementation of each
component of Enterprise Risk Management in the Company;
b. Review information related to risk management in reports to be published by the
Company; c. Provide input on the selection process of
and propose candidates for independent risk management consultants, and oversee the
work done by the appointed independent risk management consultant including in
recommending for the consultant’s dismissal should the consultant fail to fulfill duties
in conformity with existing standards or regulations.
3. Evaluate the Bank Credit Policy KPB and ensure that the policy has gained the approval of the
Board of Commissioners. 4. Monitor the implementation of KPB and provide
feedback to the Board of Commissioners on KPB implementation.
5. Evaluate the Board of Directors’ accountability report for the implementation of risk management
policies. 6. Evaluate BNI’s Quarterly Risk Profile Report and
implementation of the risk management process in order to provide input to BOC on the risk situation
confronting the Bank as well as recommend mitigation measures against these risks to allow
BOC to impart advice on corrective actions to the Board of Directors, when necessary.
BNI•2010AnnualReport BNI•LaporanTahunan2010
214
BNI•2010AnnualReport BNI•LaporanTahunan2010
7. Mengevaluasi langkah-langkah yang diambil oleh Direksi terkait pelaksanaan manajemen
risiko dalam rangka memenuhi peraturan Bank Indonesia dan peraturan perundang-undangan
lain yang berlaku dalam rangka pelaksanaan prinsip kehati-hatian.
8. Mengevaluasi hasil pemantauan Direksi hasil audit Satuan Pengawasan Intern terhadap
penerapan manajemen risiko agar tidak menyimpang dari ketentuan yang berlaku
aspek-aspek mitigasi risiko yang harus dievaluasi dalam pemberian kredit, BMPK,
penerapan risiko operasional, hukum, reputasi, dll.
9. Mengevaluasi hasil pemantauan atas kepatuhan Bank terkait pelaksanaan
manajemen yang disampaikan oleh Direksi kepada Bank Indonesia;
10. Mengevaluasi dan memberikan masukan terkait aspek risiko kepada Dewan Komisaris
atas transaksi yang memerlukan persetujuan Dewan Komisaris misalnya pelepasan
investasi, aset, penghapusan kredit bermasalah hapus tagih, penyediaan dana kepada pihak
terkait, dll.
11. Melakukan evaluasi dan memberikan masukan dari segi manajemen risiko kepada Dewan
Komisaris terhadap permohonan atau usulan Direksi yang berkaitan dengan penyediaan
dana, transaksi atau kegiatan usaha yang melampaui kewenangan Direksi untuk dapat
digunakan oleh Dewan Komisaris sebagai dasar untuk pengambilan keputusan.
12. Memberi masukan atas penyusunan Rencana Bisnis Bank RBB dan Rencana Kerja dan
Anggaran Perusahaan RKAP terutama dari aspek penerapan manajaemen risiko,
penyediaan dana kepada pihak terkait dan debitur-debitur besar tertentu serta aspek-
aspek CAMELS.
13. Melakukan pemantauan atas pelaksanaan RBB terutama validitas strategi Bank terkait
penerapan aspek-aspek manajemen risiko, penyediaan dana kepada pihak terkait dan
debitur-debitur besar tertentu yang telah ditetapkan dalam RBB.
14. Melakukan evaluasi atas struktur organisasi terkait kecukupan efektivitas pelaksanaan
manajemen risiko dan memberikan masukan pada Dewan Komisaris dalam rangka
pengesahan struktur organisasi.
15. Melaksanakan tugas lain yang diberikan oleh Dewan Komisaris berdasarkan ketentuan
peraturan perundangan yang berlaku. 7. Evaluate measures taken by the Board of
Directors concerning the implementation of risk management in compliance with Bank
Indonesia’s regulations and other existing legislation related to the application of prudent
banking principles.
8. Evaluate the BOD’s monitoring results audit findings from the Internal Audit Unit on the
implementation of risk management that should not deviate from existing regulations
risk mitigation aspects that should be take into consideration with regard to credit approval,
legal lending limit, as well as the application of operational, legal and reputation risks.
9. Evaluate the results of compliance monitoring related to the implementation of risk
management as reported by the Board of Directors to Bank Indonesia;
10. Evaluate and provide input concerning risk- related aspects to the Board of Commissioners
on transactions requiring BOC approval such as on divestments, non-performing loan write-off
and provision of funds to related parties.
11. Evaluate and provide input on aspects related to risk management to the Board of
Commissioners concerning BOD request or recommendation on the provision of funds,
business transactions or activities beyond the authority of the Board of Directors to allow
BOC to draw from these feedbacks as the basis for decision making.
12. Provide input on the formulation of the Bank Business Plan and Annual Plan primarily
on aspects concerning risk management application, the provision of funds to related
parties and major debtors, and those related to CAMELS.
13. Monitor the implementation of the Bank Business Plan particularly the validity of the
Bank’s strategy on the implementation of aspects related to risk management, the
provision of funds to related parties and certain major debtors as set forth in the Bank Business
Plan.
14. Evaluate the organizational structure related to the effectiveness of risk management
implementation and provide input to the Board of Commissioners for approval of the
organizational structure.
15. Perform other duties assigned by the Board of Commissioners based on existing laws and
regulations.
Tata Kelola Perusahaan
Good Corporate Governance
BNI•2010AnnualReport BNI•LaporanTahunan2010
Financial Review
Business Review
Corporate Social Responsibility
Good Corporate Governance
Functional Review
Corporate Data
BNI•2010AnnualReport BNI•LaporanTahunan2010
215
16. Melakukan evaluasi tentang kesesuaian antara kebijakan manajemen risiko dengan
pelaksanaan kebijakan tersebut dan memberikan rekomendasi kepada Dewan
Komisaris mengenai kebijakan manajemen risiko dan implementasinya untuk memastikan
bahwa BNI telah mengelola risiko-risiko secara memadai.
17. Melakukan pemantauan dan evaluasi pelaksanaan tugas Komite Manajemen Risiko
dan Satuan Kerja Manajemen Risiko Divisi Manajemen Risiko dan Divisi Risiko Kredit,
untuk selanjutnya memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris guna peningkatan
efektivitas pelaksanaan manajemen risiko BNI.
h. Rapat Komite Pemantau Risiko