Duties and Responsibilities of the Risk Monitoring Committee

BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 Financial Review Business Review Corporate Social Responsibility Good Corporate Governance Functional Review Corporate Data BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 213 c. Dalam 1 satu tahun terakhir sebelum menjadi anggota Komite Pemantau Risiko bukan merupakan karyawan kunci BNI d. Dalam 1 satu tahun terakhir sebelum diangkat sebagai anggota Komite Pemantau Risiko bukan merupakan orang dalam Kantor Akuntan Publik maupun konsultan yang memberikan jasa audit, jasa manajemen risiko danatau konsultasi non audit kepada BNI.

g. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pemantau Risiko

1. Melakukan evaluasi atas kebijakan dan strategi manajemen risiko yang disusun oleh manajemen secara tahunan dan memberikan persetujuan atas kebijakan dan strategi manajemen risiko yang telah dievaluasi tersebut. 2. Melakukan pemantauan dan evaluasi atas pelaksanaan tugas Satuan Kerja Manajemen Risiko Divisi Manajemen Risiko dan Divisi Risiko Kredit dan Komite Manajemen Risiko, yang sekurang-kurangnya mencakup: a. Penelaahan atas pelaksanaan masing-masing komponen dari Enterprise Risk Management di dalam perusahaan; b. Penelahaan atas informasi yang berkaitan dengan manajemen risiko dalam laporan- laporan yang akan dipublikasikan perusahaan; c. Pemberian masukan dalam proses pelaksanaan seleksi dan mengusulkan calon konsultan manajemen risiko independen, serta mengawasi pekerjaan konsultan manajemen risiko independen termasuk mengusulkan pemberhentiannya apabila dalam pelaksanaan tugasnya dianggap tidak memenuhi standar atau ketentuan yang berlaku. 3. Melakukan evaluasi atas Kebijakan Perkreditan Bank KPB dan memastikan KPB telah mendapat persetujuan Dewan Komisaris. 4. Melakukan pemantauan atas pelaksanaan KPB dan memberikan masukan kepada Dewan Komisaris atas pelaksanaan KPB 5. Melakukan evaluasi terhadap laporan pertanggungjawaban Direksi atas pelaksanaan kebijakan manajemen risiko. 6. Melakukan evaluasi atas Laporan Profil Risiko Triwulanan BNI dan pelaksanaan proses manajemen risiko, untuk selanjutnya memberi masukan kepada Dewan Komisaris atas kondisi risiko yang dihadapi oleh Bank serta usulan langkah-langkah untuk mitigasi atas risiko-risiko tersebut sehingga Dewan Komisaris dapat memberi masukan untuk langkah perbaikan kepada Direksi, apabila diperlukan. c. Not hold a key position in BNI within the last 1 one year prior to becoming a member of the Risk Monitoring Committee d. Not be an employee of a Public Accountant Firm or consultant providing audit services, risk management services andor non-audit consultancy to BNI during the last 1 one year prior to being elected as a member of the Risk Monitoring Committee.

g. Duties and Responsibilities of the Risk Monitoring Committee

As set out in the Guidelines and Work Procedure of the Risk Monitoring Committee, the duties of the Committee are as follows: 1. Evaluate risk management policies and strategies annually prepared by the management and approve these policies and strategies once evaluation has been carried out. 2. Monitor and evaluate the implementation of duties discharged by the Risk Management Unit Risk Management Division and Loan Credit Division and the Risk Management Committee which should at least cover the following: a. Review the implementation of each component of Enterprise Risk Management in the Company; b. Review information related to risk management in reports to be published by the Company; c. Provide input on the selection process of and propose candidates for independent risk management consultants, and oversee the work done by the appointed independent risk management consultant including in recommending for the consultant’s dismissal should the consultant fail to fulfill duties in conformity with existing standards or regulations. 3. Evaluate the Bank Credit Policy KPB and ensure that the policy has gained the approval of the Board of Commissioners. 4. Monitor the implementation of KPB and provide feedback to the Board of Commissioners on KPB implementation. 5. Evaluate the Board of Directors’ accountability report for the implementation of risk management policies. 6. Evaluate BNI’s Quarterly Risk Profile Report and implementation of the risk management process in order to provide input to BOC on the risk situation confronting the Bank as well as recommend mitigation measures against these risks to allow BOC to impart advice on corrective actions to the Board of Directors, when necessary. BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 214 BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 7. Mengevaluasi langkah-langkah yang diambil oleh Direksi terkait pelaksanaan manajemen risiko dalam rangka memenuhi peraturan Bank Indonesia dan peraturan perundang-undangan lain yang berlaku dalam rangka pelaksanaan prinsip kehati-hatian. 8. Mengevaluasi hasil pemantauan Direksi hasil audit Satuan Pengawasan Intern terhadap penerapan manajemen risiko agar tidak menyimpang dari ketentuan yang berlaku aspek-aspek mitigasi risiko yang harus dievaluasi dalam pemberian kredit, BMPK, penerapan risiko operasional, hukum, reputasi, dll. 9. Mengevaluasi hasil pemantauan atas kepatuhan Bank terkait pelaksanaan manajemen yang disampaikan oleh Direksi kepada Bank Indonesia; 10. Mengevaluasi dan memberikan masukan terkait aspek risiko kepada Dewan Komisaris atas transaksi yang memerlukan persetujuan Dewan Komisaris misalnya pelepasan investasi, aset, penghapusan kredit bermasalah hapus tagih, penyediaan dana kepada pihak terkait, dll. 11. Melakukan evaluasi dan memberikan masukan dari segi manajemen risiko kepada Dewan Komisaris terhadap permohonan atau usulan Direksi yang berkaitan dengan penyediaan dana, transaksi atau kegiatan usaha yang melampaui kewenangan Direksi untuk dapat digunakan oleh Dewan Komisaris sebagai dasar untuk pengambilan keputusan. 12. Memberi masukan atas penyusunan Rencana Bisnis Bank RBB dan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan RKAP terutama dari aspek penerapan manajaemen risiko, penyediaan dana kepada pihak terkait dan debitur-debitur besar tertentu serta aspek- aspek CAMELS. 13. Melakukan pemantauan atas pelaksanaan RBB terutama validitas strategi Bank terkait penerapan aspek-aspek manajemen risiko, penyediaan dana kepada pihak terkait dan debitur-debitur besar tertentu yang telah ditetapkan dalam RBB. 14. Melakukan evaluasi atas struktur organisasi terkait kecukupan efektivitas pelaksanaan manajemen risiko dan memberikan masukan pada Dewan Komisaris dalam rangka pengesahan struktur organisasi. 15. Melaksanakan tugas lain yang diberikan oleh Dewan Komisaris berdasarkan ketentuan peraturan perundangan yang berlaku. 7. Evaluate measures taken by the Board of Directors concerning the implementation of risk management in compliance with Bank Indonesia’s regulations and other existing legislation related to the application of prudent banking principles. 8. Evaluate the BOD’s monitoring results audit findings from the Internal Audit Unit on the implementation of risk management that should not deviate from existing regulations risk mitigation aspects that should be take into consideration with regard to credit approval, legal lending limit, as well as the application of operational, legal and reputation risks. 9. Evaluate the results of compliance monitoring related to the implementation of risk management as reported by the Board of Directors to Bank Indonesia; 10. Evaluate and provide input concerning risk- related aspects to the Board of Commissioners on transactions requiring BOC approval such as on divestments, non-performing loan write-off and provision of funds to related parties. 11. Evaluate and provide input on aspects related to risk management to the Board of Commissioners concerning BOD request or recommendation on the provision of funds, business transactions or activities beyond the authority of the Board of Directors to allow BOC to draw from these feedbacks as the basis for decision making. 12. Provide input on the formulation of the Bank Business Plan and Annual Plan primarily on aspects concerning risk management application, the provision of funds to related parties and major debtors, and those related to CAMELS. 13. Monitor the implementation of the Bank Business Plan particularly the validity of the Bank’s strategy on the implementation of aspects related to risk management, the provision of funds to related parties and certain major debtors as set forth in the Bank Business Plan. 14. Evaluate the organizational structure related to the effectiveness of risk management implementation and provide input to the Board of Commissioners for approval of the organizational structure. 15. Perform other duties assigned by the Board of Commissioners based on existing laws and regulations. Tata Kelola Perusahaan Good Corporate Governance BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 Financial Review Business Review Corporate Social Responsibility Good Corporate Governance Functional Review Corporate Data BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 215 16. Melakukan evaluasi tentang kesesuaian antara kebijakan manajemen risiko dengan pelaksanaan kebijakan tersebut dan memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai kebijakan manajemen risiko dan implementasinya untuk memastikan bahwa BNI telah mengelola risiko-risiko secara memadai. 17. Melakukan pemantauan dan evaluasi pelaksanaan tugas Komite Manajemen Risiko dan Satuan Kerja Manajemen Risiko Divisi Manajemen Risiko dan Divisi Risiko Kredit, untuk selanjutnya memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris guna peningkatan efektivitas pelaksanaan manajemen risiko BNI.

h. Rapat Komite Pemantau Risiko