Tugas dan Tanggung Jawab Direksi a. Umum Rapat Direksi

BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 190 BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 d. Anggota Direksi baik secara sendiri-sendiri atau bersama-sama tidak memiliki saham melebihi 25 dua puluh lima persen dari modal disetor pada suatu perusahaan lain. e. Direksi tidak mengambil danatau menerima keuntungan pribadi dari Bank selain remunerasi dan fasilitas lainnya yang ditetapkan RUPS f. Direksi tidak memberikan kuasa umum kepada pihak lain yang mengakibatkan pengalihan tugas dan fungsi Direksi. Surat Kuasa dari Direksi kepada Pemimpin Divisi bertujuan untuk mempermudah pelaksanaan tugas operasional Bank namun tidak mengakibatkan pengalihan tugas dan fungsi Direksi. Nama Name Hubungan Keuangan Dengan Financial Relation With Hubungan Keluarga Dengan Family Relation With Keterangan Bila ada hubungan keluarga dan atau hubungan keuangan Remarks if there is a family and or financial relation Komisaris Commissioner Direktur Director Pemegang Saham Pengendali Pejabat BUMN Controlling Shareholders BUMN Executives Komisaris Commissioner Direktur Director Pemegang Saham Pengendali Pejabat BUMN Controlling Shareholders BUMN Executives Ya Yes Tidak No Ya Yes Tidak No Ya Yes Tidak No Ya Yes Tidak No Ya Yes Tidak No Ya Yes Tidak No Direksi Board of Directors Gatot Mudiantoro Suwondo X X X X X X Felia Salim X X X X X X Ahdi Jumhari Luddin X X X X X X Sutanto X X X X X X Honggo Widjojo Kangmasto X X X X X X Darmadi Sutanto X X X X X X Suwoko Singoastro X X X X X X Krishna R. Suparto X X X X X X Yap Tjay Soen X X X X X X Adi Setianto X X X X X X

3. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi a. Umum

Untuk mendukung kelancaran pelaksanaan tugas sehari-hari, secara internal dilakukan pembidangan tugas atau sektor terhadap pelaksanaan tugas Direksi berdasarkan Surat Keputusan Direksi tersendiri dimana dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya Direktur bidang berwenang penuh atas DivisiSatuanUnit yang dikelolanya dan berwenang bertindak untuk dan atas nama Direksi sepanjang tidak menyimpang dari Keputusan Rapat Umum Pemegang saham, Anggaran Dasar PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk, Corporate Plan , Kebijakan Umum Direksi KUD, Sistem Prosedur yang berlaku serta Kebijakan khusus Direksi yang ditetapkan dalam rapat Direksi atau dalam Surat keputusan Direksi atau dalam bentuk tertulis lainnya. Tata Kelola Perusahaan Good Corporate Governance d. Members of the Board of Directors either individually or collectively do not have share ownership that exceeds 25 twenty five percent of total paid-up capital in other companies. e. The Board of Directors is prohibited from accepting andor receiving personal gain from the Bank apart from remuneration and other facilities set forth in the GMS. f. The Board of Directors does not issue power of attorney to another party which results in the transfer of the BOD’s duties and function. The power of attorney from the Board of Directors to the Division Head is intended to facilitate the implementation of the Bank’s operational duties without causing the transfer of BOD duties and functions.

3. Duties and Responsibilities of the BOD a. General

To support the smooth implementation of daily duties, BOD obligations are internally divided into specified duties or sectors in accordance with a separate BOD Directive where in the discharging of duties and responsibilities, the respective Director has full authority over the DivisionUnit under his management and has the power to act for and on behalf of the BOD providing such conduct is not in contradiction with the resolution of the GMS, Articles of Association of PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk, corporate plan, BOD General Policies, existing systems and procedures as well as BOD specific policies determined during BOD meetings or set forth in BOD directives or in other written form. BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 Financial Review Business Review Corporate Social Responsibility Good Corporate Governance Functional Review Corporate Data BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 191 Dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya, Direksi senantiasa berpegang dan berpedoman pada Anggaran Dasar maupun ketentuan internal serta eksternal lainnya. Secara terperinci, tugas dan wewenang Direksi adalah sebagai berikut: a. Menetapkan kebijakan kepengurusan Perseroan; b. Mengatur penyerahan kekuasaan Direksi untuk mewakili Perseroan di dalam dan di luar pengadilan kepada seorang atau beberapa orang anggota Direksi yang khusus ditunjuk untuk itu atau kepada seorang atau beberapa orang pegawai Perseroan baik sendiri-sendiri maupun bersama-sama atau kepada orang atau badan lain; c. mengatur ketentuan-ketentuan tentang kepegawaian Perseroan termasuk penetapan gaji, pensiun atau jaminan hari tua, jasa produksi dan penghasilan lain bagi pegawai Perseroan berdasarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku; d. mengangkat, memberi penghargaan atau sanksi dan memberhentikan pegawai Perseroan berdasarkan peraturan kepegawaian Perseroan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku; e. membentuk fungsi Sekretaris Perseroan Corporate Secretary; f. menghapusbuku piutang macet yang selanjutnya dilaporkan dan dipertanggungjawabkan dalam Laporan Tahunan; g. tidak menagih lagi sebagian atau seluruh piutang diluar pokok dalam rangka restrukturisasi danatau penyelesaian kredit namun-dengan kewajiban melaporkan kepada Dewan Komisaris yang ketentuan tata cara pelaporannya ditetapkan oleh Dewan Komisaris; h. melakukan segala tindakan dan perbuatan lainnya mengenai pengurusan maupun pemilikan kekayaan Perseroan, mengikat Perseroan dengan pihak lain danatau pihak lain dengan Perseroan, dengan pembatasan-pembatasan sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan, Anggaran Dasar danatau Keputusan RUPS; i. mengusahakan dan menjamin terlaksananya usaha dan kegiatan Perseroan sesuai dengan maksud dan tujuan serta kegiatan usahanya; In the discharging of duties and obligations, the Board of Directors must at all times abide by and refer to the Articles of Association as well as other internal and external terms and conditions. The duties and authority of the Board of Directors are as follows: a. Establish Company management policies; b. Arrange for the transfer of BOD authority to represent the Company in and out of court to one or several BOD members specifically appointed for this purpose, or to one or several Company personnel either individually or collectively, or to other individuals or agencies; c. Establish Company personnel policies including those related to salary structure, pension plan, production services and other forms of remuneration for Company employees based on existing rules and regulations; d. Appoint, bestow commendation or impose sanction and discharge on Company personnel based on existing Company employee policies as well as laws and regulations; e. Establish the Corporate Secretary function; f. Write-off uncollectible receivables to be subsequently reported to and held accountable for in the Annual Report; g. Write-off in part or in whole receivables apart from the principal in order to restructure andor settle loans with the obligation to report to the Board of Commissioners according to reporting procedures set by the Board of Commissioners; h. Conduct all other measures and actions related to Company wealth management and ownership, both binding to the Company and other parties based on limitations governed in laws and regulations, Articles of Association andor GMS Resolutions; i. Make all efforts to guarantee the implementation of Company businesses and activities in compliance with Company purposes and goals; BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 192 BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 j. menyiapkan Rencana Jangka Panjang Perseroan, Rencana Kerja dan Anggaran Tahunan Perseroan dan rencana kerja lainnya, berikut perubahannya serta menyampaikannya paling lambat 60 enam puluh hari sebelum tahun buku baru dimulai kepada Dewan Komisaris untuk mendapatkan persetujuan; k. membuat Daftar Pemegang Saham, Daftar Khusus, Risalah RUPS, dan Risalah Rapat Direksi; l. membuat Laporan Tahunan sebagai wujud pertanggungjawaban pengurusan Perseroan, serta dokumen keuangan Perseroan sebagaimana dimaksud dalam Undang- undang tentang Dokumen Perusahaan; m. menyusun Laporan Keuangan berdasarkan Standar Akuntansi Keuangan dan menyerahkan kepada Akuntan Publik untuk diaudit; n. menyampaikan Laporan Tahunan setelah ditelaah oleh Dewan Komisaris dalam jangka waktu paling lambat 5 lima bulan setelah tahun buku Perseroan berakhir kepada RUPS untuk disetujui dan disahkan; memberikan penjelasan kepada RUPS mengenai Laporan Tahunan; o. menyampaikan Neraca dan Laporan Laba Rugi yang telah disahkan oleh RUPS kepada Menteri; p. memelihara Daftar Pemegang Saham, Daftar Khusus, Risalah RUPS, Risalah Rapat Dewan Komisaris dan Risalah Rapat Direksi, Laporan Tahunan dan dokumen keuangan Perseroan; q. menyimpan di tempat kedudukan Perseroan: Daftar Pemegang Saham, Daftar Khusus, Risalah RUPS, Risalah Rapat Dewan Komisaris dan Risalah Rapat Direksi, Laporan Tahunan dan dokumen keuangan Perseroan serta dokumen Perseroan lainnya; r. menyusun sistem akuntansi sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan dan berdasarkan prinsip-prinsip pengendalian intern, terutama pemisahan fungsi pengurusan, pencatatan,penyimpanan, dan pengawasan; s. memberikan laporan berkala menurut cara dan waktu sesuai dengan ketentuan yang berlaku, serta laporan lainnya setiap kali diminta oleh Dewan Komisaris danatau pemegang saham Seri A Dwiwarna, dengan memperhatikan peraturan perundang- undangan khususnya peraturan di bidang Pasar Modal; Tata Kelola Perusahaan Good Corporate Governance j. Formulate the Company’s long-term plan, annual work plan and budget and other work plans, along with the necessary adjustments for submission no later than 60 sixty days before the start of the new fiscal year to the Board of Commissioners for approval; k. Prepare the List of Shareholders, Special List, GMS Resolutions and BOD Minutes of Meetings; l. Prepare the Annual Report as part of Company management obligation, as well as Company financial statements as governed in the Law on Corporate Documents; m. Prepare Financial Statements based on the Financial Accounting Standards to be audited by the Public Accountant; n. Submit the Annual Report after review by the Board of Commissioners within 5 five months following the end of Company fiscal year to the GMS for approval and ratification; and provide explanations on the Annual Report to the GMS; o. Submit the Balance Sheet and Income Statement approved by GMS to the Minister of State-Owned Enterprises; p. Maintain the Register of Shareholders, Special Register, GMS Resolutions, BOC and BOD Minutes of Meeting, Annual Report and financial statements; q. Hold within the Company’s corporate domicile: the Register of Shareholders, Special Register, GMS Resolutions, BOC and BOD Minutes of Meeting, Annual Report, financial statements and other Company documents; r. Establish the accounting system in accordance with the Financial Accounting Standards in conformity with the principles of internal control, primarily the separation of management, accounting, record- keeping and oversight functions; s. Submit periodic reports according to the established method and expected time frame in compliance with existing policies, as well as other reports upon request from the Board of Commissioners andor Dwiwarna Series A shareholders by paying heed to laws and regulations particularly those related to the Capital Market; BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 Financial Review Business Review Corporate Social Responsibility Good Corporate Governance Functional Review Corporate Data BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 193 t. menyiapkan susunan organisasi Perseroan lengkap dengan perincian dan tugasnya; u. memberikan penjelasan tentang segala hal yang ditanyakan atau yang diminta anggota Dewan Komisaris dan pemegang saham Seri A Dwiwarna, dengan memperhatikan peraturan perundang-undangan khususnya peraturan di bidang Pasar Modal; v. menjalankan kewajiban-kewajiban lainnya sesuai dengan ketentuan yang diatur dalam Anggaran Dasar ini dan yang ditetapkan oleh RUPS berdasarkan peraturan perundang-undangan. Dalam melaksanakan tugasnya Direksi telah melakukan hal-hal sebagai berikut: 1. mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada pemegang saham melalui RUPS. 2. membentuk Satuan Pengawasan Intern SKAI, Divisi Kebijakan dan Manajemen Risiko SKMR, Komite Manajemen Risiko dan Divisi Kepatuhan Satuan Kerja Kepatuhan. 3. mengungkapkan kebijakan-kebijakan Bank yang bersifat strategis di bidang kepegawaian kepada pegawai dengan media yang mudah diakses pegawai antara lain melalui News Letter, SMS, intranet, majalah internal BNI. 4. menyediakan data dan informasi yang lengkap, akurat, kini dan tepat waktu kepada Dewan Komisaris. 5. memiliki pedoman dan tata tertib kerja yang mengatur etika kerja, waktu kerja, dan Rapat Direksi yang juga terus disesuaikan dengan perubahan Anggaran Dasar Perusahaan serta Peraturan hukum yang berlaku.

b. Pembagian Bidang atau Sektor Tugas masing-masing Anggota Direksi

1. Direktur Utama bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan, mengendalikan dan mengevaluasi fungsi dan bidang Pengawasan Intern, Perencanaan Strategis serta Komunikasi Perusahaan Kesekretariatan. 2. Wakil Direktur Utama bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan, mengendalikan dan mengevaluasi fungsi dan bidang Business Risk , Kredit Khusus, Risiko Kredit, Change Management Office , Sumber Daya Manusia dan Pendidikan dan Pelatihan. t. Establish the Company’s organizational structure complete with detailed description of work and duties; u. Provide the necessary explanation on all matters inquired or requested by BOC members and Dwiwarna Series A shareholders by paying heed to applicable laws and regulations primarily those pertaining to the Capital Market; v. Discharge other obligations in accordance with policies set forth in the Articles of Association and those issued by the GMS based on existing laws and regulations. In discharging its duties, the Board of Directors conducted the following: 1. Board of Directors is accountable to shareholders through GMS in the implementation of its obligations. 2. Board of Directors established the Internal Audit Unit, Risk Policy and Management Unit, Risk Management Committee and Compliance Division. 3. Board of Directors publishes the Bank’s strategic personnel policies for all employees through easily accessible media such as Company newsletter, SMS, intranet and in-house magazine. 4. Board of Directors provides comprehensive data and information in an accurate, updated and timely manner to the Board of Commissioners. 5. Board of Directors abides by work guidelines and procedures pertaining to work ethics, work schedules and BOD meetings which must conform to changes made in the Company Articles of Association and existing laws and regulations.

b. Division of Duties of the BOD

1. The President Director is responsible for coordinating, controlling and evaluating the function and areas of Internal Audit Strategic Planning and Corporate Communication Secretariat. 2. The Vice President Director is responsible for coordinating, controlling and evaluating the function and areas of Business Risk, Special Loan, Loan Risk, Change Management Office, Human Resource and Education and Training. BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 194 BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 3. Direktur Business Banking bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan, mengendalikan dan mengevaluasi fungsi dan bidang Korporasi, Jasa Keuangan Dana Institusi, Transactional Banking Financial Service , Usaha Menengah, Usaha Kecil. 4. Direktur Konsumer Ritel bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan, mengendalikan dan mengevaluasi fungsi dan bidang Kredit Konsumen, Bisnis Kartu, Wealth Management, Dana Jasa Konsumen, Dana Pensiun Lembaga Keuangan. 5. Direktur Jaringan Layanan bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan, mengendalikan dan mengevaluasi fungsi dan bidang East West Network, Jaringan, Wilayah, Cabang Luar Negeri, Unit Service Quality , BNI Contact Center. 6. Direktur Operasional dan Teknologi Informasi bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan, mengendalikan dan mengevaluasi fungsi dan bidang Operasional dan Teknologi informasi 7. Direktur Tresuri Financial Institution bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan, mengendalikan dan mengevaluasi fungsi dan bidang Tresuri dan Internasional. 8. Direktur Kepatuhan bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan, mengendalikan dan mengevaluasi fungsi dan bidang Kepatuhan dan Hukum 9. Direktur Keuangan Chief Financial Officer bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan, mengendalikan dan mengevaluasi fungsi dan bidang Pengendalian Keuangan, Umum, Pengembangan Perusahaan Anak. 10. Direktur Enterprise Risk Management bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan, mengendalikan dan mengevaluasi fungsi dan bidang Enterprise Risk Management dan Policy Governance. Tata Kelola Perusahaan Good Corporate Governance 3. The Director of Business Banking is responsible for coordinating, controlling and evaluating the function and areas of Corporate, Financial Services Institutional Funds, Transactional Banking Financial Services, Medium-Scale Enterprise and Small-Scale Enterprise. 4. The Director of Consumer Retail is responsible for coordinating, controlling and evaluating the function and areas of Consumer Loan, Business Card, Wealth Management, Consumer Funds and Services, and Financial Institution Pension Fund. 5. The Director of Networks Services is responsible for coordinating, controlling and evaluating the function and areas of East West Network, Regional and Foreign Branch Network, Service Quality, and BNI Contact Center. 6. The Director of Operations and Information Technology is responsible for coordinating, controlling and evaluating the function and areas of Operational and Information Technology. 7. The Director of Treasury Financial Institution is responsible for coordinating, controlling and evaluating the function and areas of Treasury and International. 8. The Director of Compliance is responsible for coordinating, controlling and evaluating the function and areas of Compliance and Legal. 9. The Chief Financial Officer is responsible for coordinating, controlling and evaluating the function and areas of Financial Control, General Affairs and Subsidiary Development. 10. The Director of Enterprise Risk Management is responsible for coordinating, controlling and evaluating the function and areas of Enterprise Risk Management and Policy Governance. BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 Financial Review Business Review Corporate Social Responsibility Good Corporate Governance Functional Review Corporate Data BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 195

4. Rapat Direksi

Kebijakan dan keputusan strategis selalu ditetapkan oleh Direksi dalam mekanisme Rapat Direksi. Rapat Direksi diselenggarakan 2 dua kali dalam seminggu, yaitu hari Senin dan hari Rabu. Namun tidak tertutup kemungkinan bahwa Direksi mengadakan Rapat Direksi diluar jadual yang ditentukan tersebut, apabila terdapat hal-hal yang mendesak dan segera memerlukan keputusan Rapat. Rapat Direksi hari Senin diutamakan untuk membahas masalah yang bersifat strategis. Sedangkan Rapat Direksi hari Rabu diutamakan untuk membahas masalah yang bersifat bisnis. Jumlah total Rapat Direksi selama tahun 2010 adalah sebanyak 51 lima puluh satu kali dengan perincian jumlah kehadiran masing-masing kehadiran Direksi dalam Rapat Direksi tersebut sebagai berikut: Jumlah rapat dan kehadiran masing-masing anggota Direksi. Nama Name Jumlah฀Kehadiran฀ Number of Attendance Jumlah฀Rapat฀ Number of Meetings Gatot Mudiantoro Suwondo 45 51 Felia Salim 34 51 Ahdi Jumhari Luddin 42 51 Suwoko Singoastro 43 51 Krishna R. Suparto 43 51 Yap Tjay Soen 43 51 Adi Setianto 34 51 Sutanto 34 51 Honggo Widjojo Kangmasto 32 51 Darmadi Sutanto 24 51 Bien Subiantoro 11 51 Achmad Baiquni 11 51 Darwin Suzandi 10 51 Berakhir masa jabatannya berdasarkan RUPS Tahunan BNI tanggal 12 Mei 2010 End of term office based on BNI AGMS dated May 12, 2010 Hasil Rapat Direksi telah dituangkan dalam risalah notulen rapat dan didokumentasikan dengan baik. Dalam risalahnotulen tersebut juga diungkapkan apabila terdapat dissenting opinions. Setiap keputusan dalam Rapat Direksi dapat diimplementasikan dan sesuai dengan kebijakan, pedoman serta tata tertib kerja yang berlaku dan dalam pelaksanaannya juga mengikutsertakan divisi- divisi terkait. Disamping itu tindak lanjut Rapat Direksi selalu dipantau antara lain dengan mewajibkan divisi unit terkait melaporkan pelaksanaan keputusan Rapat Direksi. The results of BOD meetings are well- documented through the Minutes of Meeting, including on any dissenting opinion. Every resolution reached in the BOD meeting is implemented according to existing work policies, guidelines and procedures which also involves relevant divisions. In addition, follow up to Board of Directors meetings is constantly monitored among others by requiring relevant divisionsunits to report on the implementation of BOD meeting resolutions.

4. Meetings of the Board of Directors