BNI•2010AnnualReport BNI•LaporanTahunan2010
190
BNI•2010AnnualReport BNI•LaporanTahunan2010
d. Anggota Direksi baik secara sendiri-sendiri atau bersama-sama tidak memiliki saham melebihi 25
dua puluh lima persen dari modal disetor pada suatu perusahaan lain.
e. Direksi tidak mengambil danatau menerima keuntungan pribadi dari Bank selain remunerasi
dan fasilitas lainnya yang ditetapkan RUPS f. Direksi tidak memberikan kuasa umum kepada
pihak lain yang mengakibatkan pengalihan tugas dan fungsi Direksi. Surat Kuasa dari Direksi kepada
Pemimpin Divisi bertujuan untuk mempermudah pelaksanaan tugas operasional Bank namun tidak
mengakibatkan pengalihan tugas dan fungsi Direksi.
Nama Name
Hubungan Keuangan Dengan Financial Relation With
Hubungan Keluarga Dengan Family Relation With
Keterangan Bila ada
hubungan keluarga dan
atau hubungan keuangan
Remarks if there is a
family and or financial
relation Komisaris
Commissioner Direktur
Director Pemegang
Saham Pengendali
Pejabat BUMN Controlling
Shareholders BUMN
Executives Komisaris
Commissioner Direktur
Director Pemegang
Saham Pengendali
Pejabat BUMN Controlling
Shareholders BUMN
Executives Ya
Yes Tidak
No Ya
Yes Tidak
No Ya
Yes Tidak
No Ya
Yes Tidak
No Ya
Yes Tidak
No Ya
Yes Tidak
No
Direksi Board of Directors
Gatot Mudiantoro Suwondo
X X
X X
X X
Felia Salim X
X X
X X
X Ahdi Jumhari Luddin
X X
X X
X X
Sutanto X
X X
X X
X Honggo Widjojo
Kangmasto X
X X
X X
X Darmadi Sutanto
X X
X X
X X
Suwoko Singoastro X
X X
X X
X Krishna R. Suparto
X X
X X
X X
Yap Tjay Soen X
X X
X X
X Adi Setianto
X X
X X
X X
3. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi a. Umum
Untuk mendukung kelancaran pelaksanaan tugas sehari-hari, secara internal dilakukan pembidangan
tugas atau sektor terhadap pelaksanaan tugas Direksi berdasarkan Surat Keputusan Direksi
tersendiri dimana dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya Direktur bidang berwenang
penuh atas DivisiSatuanUnit yang dikelolanya dan berwenang bertindak untuk dan atas nama Direksi
sepanjang tidak menyimpang dari Keputusan Rapat Umum Pemegang saham, Anggaran
Dasar PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk, Corporate Plan
, Kebijakan Umum Direksi KUD, Sistem Prosedur yang berlaku serta Kebijakan
khusus Direksi yang ditetapkan dalam rapat Direksi atau dalam Surat keputusan Direksi atau dalam
bentuk tertulis lainnya.
Tata Kelola Perusahaan
Good Corporate Governance
d. Members of the Board of Directors either individually or collectively do not have share
ownership that exceeds 25 twenty five percent of total paid-up capital in other companies.
e. The Board of Directors is prohibited from accepting andor receiving personal gain from the Bank apart
from remuneration and other facilities set forth in the GMS.
f. The Board of Directors does not issue power of attorney to another party which results in the
transfer of the BOD’s duties and function. The power of attorney from the Board of Directors
to the Division Head is intended to facilitate the implementation of the Bank’s operational duties
without causing the transfer of BOD duties and functions.
3. Duties and Responsibilities of the BOD a. General
To support the smooth implementation of daily duties, BOD obligations are internally divided
into specified duties or sectors in accordance with a separate BOD Directive where in the
discharging of duties and responsibilities, the respective Director has full authority over the
DivisionUnit under his management and has the power to act for and on behalf of the BOD
providing such conduct is not in contradiction with the resolution of the GMS, Articles of
Association of PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk, corporate plan, BOD General
Policies, existing systems and procedures as well as BOD specific policies determined
during BOD meetings or set forth in BOD directives or in other written form.
BNI•2010AnnualReport BNI•LaporanTahunan2010
Financial Review
Business Review
Corporate Social Responsibility
Good Corporate Governance
Functional Review
Corporate Data
BNI•2010AnnualReport BNI•LaporanTahunan2010
191
Dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya, Direksi senantiasa berpegang dan
berpedoman pada Anggaran Dasar maupun ketentuan internal serta eksternal lainnya.
Secara terperinci, tugas dan wewenang Direksi adalah sebagai berikut:
a. Menetapkan kebijakan kepengurusan Perseroan;
b. Mengatur penyerahan kekuasaan Direksi untuk mewakili Perseroan di dalam dan
di luar pengadilan kepada seorang atau beberapa orang anggota Direksi yang khusus
ditunjuk untuk itu atau kepada seorang atau beberapa orang pegawai Perseroan baik
sendiri-sendiri maupun bersama-sama atau kepada orang atau badan lain;
c. mengatur ketentuan-ketentuan tentang kepegawaian Perseroan termasuk
penetapan gaji, pensiun atau jaminan hari tua, jasa produksi dan penghasilan lain bagi
pegawai Perseroan berdasarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku;
d. mengangkat, memberi penghargaan atau sanksi dan memberhentikan pegawai
Perseroan berdasarkan peraturan kepegawaian Perseroan dan peraturan
perundang-undangan yang berlaku;
e. membentuk fungsi Sekretaris Perseroan Corporate Secretary;
f. menghapusbuku piutang macet yang selanjutnya dilaporkan dan
dipertanggungjawabkan dalam Laporan Tahunan;
g. tidak menagih lagi sebagian atau seluruh piutang diluar pokok dalam rangka
restrukturisasi danatau penyelesaian kredit namun-dengan kewajiban melaporkan
kepada Dewan Komisaris yang ketentuan tata cara pelaporannya ditetapkan oleh
Dewan Komisaris;
h. melakukan segala tindakan dan perbuatan lainnya mengenai pengurusan maupun
pemilikan kekayaan Perseroan, mengikat Perseroan dengan pihak lain danatau
pihak lain dengan Perseroan, dengan pembatasan-pembatasan sebagaimana
diatur dalam peraturan perundang-undangan, Anggaran Dasar danatau Keputusan RUPS;
i. mengusahakan dan menjamin terlaksananya usaha dan kegiatan Perseroan sesuai
dengan maksud dan tujuan serta kegiatan usahanya;
In the discharging of duties and obligations, the Board of Directors must at
all times abide by and refer to the Articles of Association as well as other internal
and external terms and conditions.
The duties and authority of the Board of Directors are as follows:
a. Establish Company management policies;
b. Arrange for the transfer of BOD authority to represent the Company
in and out of court to one or several BOD members specifically appointed
for this purpose, or to one or several Company personnel either individually
or collectively, or to other individuals or agencies;
c. Establish Company personnel policies including those related
to salary structure, pension plan, production services and other
forms of remuneration for Company employees based on existing rules and
regulations;
d. Appoint, bestow commendation or impose sanction and discharge on
Company personnel based on existing Company employee policies as well as
laws and regulations;
e. Establish the Corporate Secretary function;
f. Write-off uncollectible receivables to be subsequently reported to and held
accountable for in the Annual Report; g. Write-off in part or in whole
receivables apart from the principal in order to restructure andor settle loans
with the obligation to report to the Board of Commissioners according to
reporting procedures set by the Board of Commissioners;
h. Conduct all other measures and actions related to Company wealth
management and ownership, both binding to the Company and other
parties based on limitations governed in laws and regulations, Articles of
Association andor GMS Resolutions;
i. Make all efforts to guarantee the implementation of Company
businesses and activities in compliance with Company purposes
and goals;
BNI•2010AnnualReport BNI•LaporanTahunan2010
192
BNI•2010AnnualReport BNI•LaporanTahunan2010
j. menyiapkan Rencana Jangka Panjang Perseroan, Rencana Kerja dan Anggaran
Tahunan Perseroan dan rencana kerja lainnya, berikut perubahannya serta
menyampaikannya paling lambat 60 enam puluh hari sebelum tahun buku baru
dimulai kepada Dewan Komisaris untuk mendapatkan persetujuan;
k. membuat Daftar Pemegang Saham, Daftar Khusus, Risalah RUPS, dan Risalah Rapat
Direksi; l. membuat Laporan Tahunan sebagai wujud
pertanggungjawaban pengurusan Perseroan, serta dokumen keuangan Perseroan
sebagaimana dimaksud dalam Undang- undang tentang Dokumen Perusahaan;
m. menyusun Laporan Keuangan berdasarkan Standar Akuntansi Keuangan dan
menyerahkan kepada Akuntan Publik untuk diaudit;
n. menyampaikan Laporan Tahunan setelah ditelaah oleh Dewan Komisaris dalam jangka
waktu paling lambat 5 lima bulan setelah tahun buku Perseroan berakhir kepada RUPS
untuk disetujui dan disahkan; memberikan penjelasan kepada RUPS mengenai Laporan
Tahunan;
o. menyampaikan Neraca dan Laporan Laba Rugi yang telah disahkan oleh RUPS kepada
Menteri; p. memelihara Daftar Pemegang Saham, Daftar
Khusus, Risalah RUPS, Risalah Rapat Dewan Komisaris dan Risalah Rapat Direksi, Laporan
Tahunan dan dokumen keuangan Perseroan; q. menyimpan di tempat kedudukan Perseroan:
Daftar Pemegang Saham, Daftar Khusus, Risalah RUPS, Risalah Rapat Dewan
Komisaris dan Risalah Rapat Direksi, Laporan Tahunan dan dokumen keuangan Perseroan
serta dokumen Perseroan lainnya;
r. menyusun sistem akuntansi sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan dan
berdasarkan prinsip-prinsip pengendalian intern, terutama pemisahan fungsi
pengurusan, pencatatan,penyimpanan, dan pengawasan;
s. memberikan laporan berkala menurut cara dan waktu sesuai dengan ketentuan yang
berlaku, serta laporan lainnya setiap kali diminta oleh Dewan Komisaris danatau
pemegang saham Seri A Dwiwarna, dengan memperhatikan peraturan perundang-
undangan khususnya peraturan di bidang Pasar Modal;
Tata Kelola Perusahaan
Good Corporate Governance
j. Formulate the Company’s long-term plan, annual work plan and budget and other
work plans, along with the necessary adjustments for submission no later than
60 sixty days before the start of the new fiscal year to the Board of Commissioners
for approval;
k. Prepare the List of Shareholders, Special List, GMS Resolutions and BOD Minutes of
Meetings; l. Prepare the Annual Report as part of
Company management obligation, as well as Company financial statements
as governed in the Law on Corporate Documents;
m. Prepare Financial Statements based on the Financial Accounting Standards to be
audited by the Public Accountant; n. Submit the Annual Report after review by
the Board of Commissioners within 5 five months following the end of Company
fiscal year to the GMS for approval and ratification; and provide explanations on the
Annual Report to the GMS;
o. Submit the Balance Sheet and Income Statement approved by GMS to the
Minister of State-Owned Enterprises; p. Maintain the Register of Shareholders,
Special Register, GMS Resolutions, BOC and BOD Minutes of Meeting, Annual
Report and financial statements; q. Hold within the Company’s corporate
domicile: the Register of Shareholders, Special Register, GMS Resolutions, BOC
and BOD Minutes of Meeting, Annual Report, financial statements and other
Company documents;
r. Establish the accounting system in accordance with the Financial Accounting
Standards in conformity with the principles of internal control, primarily the separation
of management, accounting, record- keeping and oversight functions;
s. Submit periodic reports according to the established method and expected time
frame in compliance with existing policies, as well as other reports upon request
from the Board of Commissioners andor Dwiwarna Series A shareholders by paying
heed to laws and regulations particularly those related to the Capital Market;
BNI•2010AnnualReport BNI•LaporanTahunan2010
Financial Review
Business Review
Corporate Social Responsibility
Good Corporate Governance
Functional Review
Corporate Data
BNI•2010AnnualReport BNI•LaporanTahunan2010
193
t. menyiapkan susunan organisasi Perseroan lengkap dengan perincian dan tugasnya;
u. memberikan penjelasan tentang segala hal yang ditanyakan atau yang diminta anggota
Dewan Komisaris dan pemegang saham Seri A Dwiwarna, dengan memperhatikan
peraturan perundang-undangan khususnya peraturan di bidang Pasar Modal;
v. menjalankan kewajiban-kewajiban lainnya sesuai dengan ketentuan yang diatur dalam
Anggaran Dasar ini dan yang ditetapkan oleh RUPS berdasarkan peraturan
perundang-undangan.
Dalam melaksanakan tugasnya Direksi telah melakukan hal-hal sebagai berikut:
1. mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada pemegang saham melalui
RUPS. 2. membentuk Satuan Pengawasan Intern
SKAI, Divisi Kebijakan dan Manajemen Risiko SKMR, Komite Manajemen
Risiko dan Divisi Kepatuhan Satuan Kerja Kepatuhan.
3. mengungkapkan kebijakan-kebijakan Bank yang bersifat strategis di bidang
kepegawaian kepada pegawai dengan media yang mudah diakses pegawai antara
lain melalui News Letter, SMS, intranet, majalah internal BNI.
4. menyediakan data dan informasi yang lengkap, akurat, kini dan tepat waktu
kepada Dewan Komisaris. 5. memiliki pedoman dan tata tertib kerja
yang mengatur etika kerja, waktu kerja, dan Rapat Direksi yang juga terus disesuaikan
dengan perubahan Anggaran Dasar Perusahaan serta Peraturan hukum yang
berlaku.
b. Pembagian Bidang atau Sektor Tugas masing-masing Anggota Direksi
1. Direktur Utama bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan, mengendalikan
dan mengevaluasi fungsi dan bidang Pengawasan Intern, Perencanaan
Strategis serta Komunikasi Perusahaan Kesekretariatan.
2. Wakil Direktur Utama bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan, mengendalikan
dan mengevaluasi fungsi dan bidang Business Risk
, Kredit Khusus, Risiko Kredit, Change Management Office
, Sumber Daya Manusia dan Pendidikan dan Pelatihan.
t. Establish the Company’s organizational structure complete with detailed
description of work and duties; u. Provide the necessary explanation on
all matters inquired or requested by BOC members and Dwiwarna Series A
shareholders by paying heed to applicable laws and regulations primarily those
pertaining to the Capital Market;
v. Discharge other obligations in accordance with policies set forth in the Articles of
Association and those issued by the GMS based on existing laws and regulations.
In discharging its duties, the Board of Directors conducted the following:
1. Board of Directors is accountable to shareholders through GMS in the
implementation of its obligations. 2. Board of Directors established the Internal
Audit Unit, Risk Policy and Management Unit, Risk Management Committee and
Compliance Division. 3. Board of Directors publishes the Bank’s
strategic personnel policies for all employees through easily accessible media
such as Company newsletter, SMS, intranet and in-house magazine.
4. Board of Directors provides comprehensive data and information in an accurate,
updated and timely manner to the Board of Commissioners.
5. Board of Directors abides by work guidelines and procedures pertaining
to work ethics, work schedules and BOD meetings which must conform to
changes made in the Company Articles of Association and existing laws and
regulations.
b. Division of Duties of the BOD
1. The President Director is responsible for coordinating, controlling and evaluating
the function and areas of Internal Audit Strategic Planning and Corporate
Communication Secretariat.
2. The Vice President Director is responsible for coordinating, controlling and evaluating
the function and areas of Business Risk, Special Loan, Loan Risk, Change
Management Office, Human Resource and Education and Training.
BNI•2010AnnualReport BNI•LaporanTahunan2010
194
BNI•2010AnnualReport BNI•LaporanTahunan2010
3. Direktur Business Banking bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan,
mengendalikan dan mengevaluasi fungsi dan bidang Korporasi, Jasa Keuangan
Dana Institusi, Transactional Banking Financial Service
, Usaha Menengah, Usaha Kecil.
4. Direktur Konsumer Ritel bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan,
mengendalikan dan mengevaluasi fungsi dan bidang Kredit Konsumen, Bisnis
Kartu, Wealth Management, Dana Jasa Konsumen, Dana Pensiun Lembaga
Keuangan.
5. Direktur Jaringan Layanan bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan,
mengendalikan dan mengevaluasi fungsi dan bidang East West Network, Jaringan,
Wilayah, Cabang Luar Negeri, Unit Service Quality
, BNI Contact Center. 6. Direktur Operasional dan Teknologi
Informasi bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan, mengendalikan
dan mengevaluasi fungsi dan bidang Operasional dan Teknologi informasi
7. Direktur Tresuri Financial Institution bertanggung jawab untuk
mengkoordinasikan, mengendalikan dan mengevaluasi fungsi dan bidang Tresuri dan
Internasional.
8. Direktur Kepatuhan bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan, mengendalikan
dan mengevaluasi fungsi dan bidang Kepatuhan dan Hukum
9. Direktur Keuangan Chief Financial Officer
bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan, mengendalikan
dan mengevaluasi fungsi dan bidang Pengendalian Keuangan, Umum,
Pengembangan Perusahaan Anak.
10. Direktur Enterprise Risk Management bertanggung jawab untuk
mengkoordinasikan, mengendalikan dan mengevaluasi fungsi dan bidang Enterprise
Risk Management dan Policy Governance.
Tata Kelola Perusahaan
Good Corporate Governance
3. The Director of Business Banking is responsible for coordinating, controlling
and evaluating the function and areas of Corporate, Financial Services Institutional
Funds, Transactional Banking Financial Services, Medium-Scale Enterprise and
Small-Scale Enterprise.
4. The Director of Consumer Retail is responsible for coordinating, controlling
and evaluating the function and areas of Consumer Loan, Business Card, Wealth
Management, Consumer Funds and Services, and Financial Institution Pension
Fund.
5. The Director of Networks Services is responsible for coordinating, controlling and
evaluating the function and areas of East West Network, Regional and Foreign
Branch Network, Service Quality, and BNI Contact Center.
6. The Director of Operations and Information Technology is responsible for coordinating,
controlling and evaluating the function and areas of Operational and Information
Technology.
7. The Director of Treasury Financial Institution is responsible for coordinating,
controlling and evaluating the function and areas of Treasury and International.
8. The Director of Compliance is responsible for coordinating, controlling and evaluating
the function and areas of Compliance and Legal.
9. The Chief Financial Officer is responsible for coordinating, controlling and evaluating
the function and areas of Financial Control, General Affairs and Subsidiary
Development.
10. The Director of Enterprise Risk Management is responsible for
coordinating, controlling and evaluating the function and areas of Enterprise Risk
Management and Policy Governance.
BNI•2010AnnualReport BNI•LaporanTahunan2010
Financial Review
Business Review
Corporate Social Responsibility
Good Corporate Governance
Functional Review
Corporate Data
BNI•2010AnnualReport BNI•LaporanTahunan2010
195
4. Rapat Direksi
Kebijakan dan keputusan strategis selalu ditetapkan oleh Direksi dalam mekanisme Rapat Direksi. Rapat
Direksi diselenggarakan 2 dua kali dalam seminggu, yaitu hari Senin dan hari Rabu. Namun tidak tertutup
kemungkinan bahwa Direksi mengadakan Rapat Direksi diluar jadual yang ditentukan tersebut,
apabila terdapat hal-hal yang mendesak dan segera memerlukan keputusan Rapat.
Rapat Direksi hari Senin diutamakan untuk membahas masalah yang bersifat strategis. Sedangkan Rapat
Direksi hari Rabu diutamakan untuk membahas masalah yang bersifat bisnis. Jumlah total Rapat
Direksi selama tahun 2010 adalah sebanyak 51 lima puluh satu kali dengan perincian jumlah kehadiran
masing-masing kehadiran Direksi dalam Rapat Direksi tersebut sebagai berikut:
Jumlah rapat dan kehadiran masing-masing anggota Direksi.
Nama Name
JumlahKehadiran Number of Attendance
JumlahRapat Number of Meetings
Gatot Mudiantoro Suwondo 45
51 Felia Salim
34 51
Ahdi Jumhari Luddin 42
51 Suwoko Singoastro
43 51
Krishna R. Suparto 43
51 Yap Tjay Soen
43 51
Adi Setianto 34
51 Sutanto
34 51
Honggo Widjojo Kangmasto 32
51 Darmadi Sutanto
24 51
Bien Subiantoro 11
51 Achmad Baiquni
11 51
Darwin Suzandi 10
51 Berakhir masa jabatannya berdasarkan RUPS Tahunan BNI tanggal 12 Mei 2010
End of term office based on BNI AGMS dated May 12, 2010
Hasil Rapat Direksi telah dituangkan dalam risalah notulen rapat dan didokumentasikan dengan baik.
Dalam risalahnotulen tersebut juga diungkapkan apabila terdapat dissenting opinions.
Setiap keputusan dalam Rapat Direksi dapat diimplementasikan dan sesuai dengan kebijakan,
pedoman serta tata tertib kerja yang berlaku dan dalam pelaksanaannya juga mengikutsertakan divisi-
divisi terkait. Disamping itu tindak lanjut Rapat Direksi selalu dipantau antara lain dengan mewajibkan divisi
unit terkait melaporkan pelaksanaan keputusan Rapat Direksi.
The results of BOD meetings are well- documented through the Minutes of Meeting,
including on any dissenting opinion.
Every resolution reached in the BOD meeting is implemented according to existing work policies,
guidelines and procedures which also involves relevant divisions. In addition, follow up to Board
of Directors meetings is constantly monitored among others by requiring relevant divisionsunits
to report on the implementation of BOD meeting resolutions.
4. Meetings of the Board of Directors