Penyediaan dana kepada pihak terkait related party dan penyediaan dana besar Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan Bank, laporan pelaksanaan Good

BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 278 BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 c. Prosedur dan penerapan pengendalian intern Bank komprehensif dan sesuai dengan tujuan, ukuran dan kompleksitas usaha dan risiko yang dihadapi Bank. d. Manajemen efektif dalam memantau kesesuaian kondisi Bank dengan prinsip pengelolaan Bank yang sehat, ketentuan yang berlaku serta sesuai dengan kebijakan dan prosedur intern Bank. e. Penerapan pengendalian intern menunjukkan adanya kelemahan, namun telah dilakukan tindakan korektif sehingga tidak menimbulkan pengaruh signifikan terhadap kondisi bank.

9. Penyediaan dana kepada pihak terkait related party dan penyediaan dana besar

large exposure = peringkat 2 a. Bank telah memiliki kebijakan, sistem dan prosedur tertulis yang up to date dan lengkap untuk penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar. Bank juga melakukan evaluasi, penyempurnaan dan review secara periodik Internal Rating System , Loan Portofolio Management, Recovery Rate dan Loan Exposure Limit per segment, per sektor ekonomi dan per regional. b. Tidak ada pelampauan dan pelanggaran BMPK maupun prinsip kehati-hatian dan sebagai langkah antisipasi, konsultasi untuk pemberian kredit besar kepada pihak terkait dilakukan secara efektif c. Diversifikasi penyediaan dana merata atau jumlah penyediaan dana besardebitur inti dibandingkan dengan total penyediaan dana tidak signifikan. d. Pengambilan keputusan dalam penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar dilakukan secara independen antara lain dengan pemisahan fungsi unit bisnis dan unit risiko serta penerapan pengawasan melekat.

10. Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan Bank, laporan pelaksanaan Good

Corporate Governance dan pelaporan internal = peringkat 1 a. Bank sangat transparan dalam menyampaikan informasi keuangan dan non- keuangan kepada publik melalui homepage dan media yang memadai. Informasi berupa laporan keuangan dan non keuangan juga telah dilaporkan kepada Bank Indonesia dan stakeholder sesuai ketentuan yang berlaku. c. The Bank has established and implemented a comprehensive internal control procedure in conformity with business purposes, scope and complexity, and in line with risks which the Bank must deal with. d. Management effectively monitors the degree of compatibility between the Bank’s condition and the principles of sound banking management given the existing laws and regulations, and internal policies and procedures. e. The implementation of internal control has indicated several weaknesses but have been surmounted through corrective actions which did not lead to any significant impact on the Bank’s condition.

9. Provision of funds to related parties and the provision of substantial funds large exposure =