RISIKO PASAR lanjutan MARKET RISK continued

BNI฀•฀2010฀Annual฀Report 458 are in Indonesian language. PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years Ended December 31, 2010 and 2009 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 171 42. RISIKO PASAR lanjutan 42. MARKET RISK continued i Risiko tingkat suku bunga lanjutan i Interest rate risk continued Risk and Capital Committee BNI yang beranggotakan Direksi dan beberapa anggota manajemen senior, bertanggung jawab untuk menetapkan, melaksanakan serta menjaga kebijakan pengelolaan risiko tingkat suku bunga sesuai dengan pedoman umum BNI. Tujuan utama Risk and Capital Committee adalah memaksimalkan hasil usaha BNI dengan tetap memperhatikan kebijakan limit risiko yang ditetapkan. BNI’s Risk and Capital Committee, consisting of the Board of Directors and selected members of senior management, is responsible for determining, executing and overseeing the interest rate risk management policy in accordance with the overall guidelines of BNI. The main objective of the Risk and Capital Committee is to maximize BNI’s returns within the predetermined risk limit policies. Tabel di bawah ini merupakan kisaran tingkat suku bunga per tahun untuk aset dan kewajiban konsolidasian yang penting untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2010 dan 2009: The tables below summarize the range of interest rates per annum for significant consolidated assets and liabilities for the years ended December 31, 2010 and 2009: 2010 Dolar Dolar Amerika Serikat Singapura Rupiah United States Euro Singapore Rupiah Dollar Euro Dollar ASET ASSETS Penempatan pada bank lain Placements with other dan Bank Indonesia 4,60 - 13,22 0,125 - 1,30 0,15 - 0,83 - banks and Bank Indonesia Surat-surat berharga 6,70 - 15,00 0,67 - 10,75 4,13 - 6,50 - Marketable securities Tagihan akseptasi - 0,50 - 9,00 4,00 - 5,50 - Acceptances receivable Wesel ekspor dan tagihan lainnya 9,12 - 11,26 1,38 - 6,50 3,27 - 5,77 3,00 - 4,77 Bills and other receivables LIBOR+0,5 Pinjaman yang diberikan 2,00 - 30,00 1,00 - 11,26 - 1,84 2,07 - 7,50 Loans Obligasi Pemerintah Government Bonds - Tingkat suku bunga tetap 7,38 - 14,28 2,63 - 11,63 - 1,38 - 3,75 - Fixed interest rate - Tingkat bunga mengambang 6,37 - - - - Floating interest rate KEWAJIBAN LIABILITIES Simpanan nasabah 0,00 - 10,25 0,00 - 3,67 0,00 - 1,20 0,13 - 1,60 Deposits from customers Simpanan dari bank lain 0,00 - 6,50 0,15 - 1,80 0,25 0,75 Deposits from other banks Surat-surat berharga yang diterbitkan 12,00 - 13,13 - - - Marketable securities issued Pinjaman yang diterima 3,75 - 5,50 0,23 - 7,75 - 0,33 Borrowings 2009 Dolar Amerika Serikat Rupiah United States Euro Rupiah Dollar Euro ASET ASSETS Penempatan pada bank lain Placements with other banks dan Bank Indonesia 4,50 - 12,00 0,01 - 3,00 0,15 - 1,20 and Bank Indonesia Surat-surat berharga 9,25 - 18,25 0,66 - 9,03 - Marketable securities Wesel ekspor dan tagihan lainnya 10,14 - 12,14 6,69 - 8,69 - Bills and other receivables Pinjaman yang diberikan 9,50 - 14,25 8,00 - 9,75 - Loans Obligasi Pemerintah Government Bonds - Tingkat bunga tetap 9,00 - 14,50 6,50 - 8,80 - - Fixed interest rate - Tingkat bunga mengambang 6,58 - 6,59 - - - Floating interest rate KEWAJIBAN LIABILITIES Simpanan nasabah 0,00 - 12,50 0,00 - 5,00 0,00 - 1,20 Deposits from customers Simpanan dari bank lain 0,00 - 8,00 0,00 - 4,25 - Deposits from other banks Surat-surat berharga yang diterbitkan 12,00 - 13,13 - - Marketable securities issued Pinjaman yang diterima 3,00 - 11,00 1,04 - 7,75 1,25 - 1,50 Borrowings BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 459 are in Indonesian language. PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years Ended December 31, 2010 and 2009 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 172 42. RISIKO PASAR lanjutan 42. MARKET RISK continued