Membership Criteria Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pemantau Risiko

BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 212 BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 3. Bagi anggota Komite Pemantau Risiko yang merupakan pihak independen, masa tugasnya ditentukan oleh Dewan Komisaris dan tidak boleh lebih lama dari masa jabatan Dewan Komisaris. 4. Apabila anggota Dewan Komisaris yang menjadi Ketua Komite Pemantau Risiko berhenti sebelum masa tugasnya sebagai komisaris berakhir, maka jabatan Ketua Komite Pemantau Risiko digantikan oleh komisaris independen lainnya. 5. Dewan Komisaris dengan memperhatikan usulan dari Ketua Komite Pemantau Risiko dapat memberhentikan sewaktu- waktu anggota Komite jika dianggap tidak melaksanakan tugasnya sebagai anggota komite sebagaimana yang dituangkan dalam SK penunjukanpengangkatan yang bersangkutan. 6. Anggota Komite Pemantau Risiko yang merupakan pihak independen dapat dipilih kembali untuk periode berikutnya.

f. Kriteria Anggota Komite Pemantau Risiko

1. Memiliki integritas, akhlak dan moral yang baik 2. Memiliki latar belakang pendidikan, kemampuan, pengetahuan dan pengalaman yang memadai sesuai tuntutan jabatannya. 3. Memiliki kemampuan berkomunikasi dengan baik dan menyediakan waktu cukup untuk melaksanakan tugasnya. 4. Memiliki pengetahuan dan pemahaman yang cukup mengenai prinsip dan proses penerapan GCG dan manajemen risiko secara umum. 5. Memiliki pengetahuan yang memadai mengenai peraturan perundangan di bidang perbankan, pasar modal, BUMN dan peraturan perundangan lainnya, khususnya yang berkaitan dengan aktivitas operasional BNI, penerapan GCG dan manajemen risiko. 6. Anggota Komite Pemantau Risiko yang merupakan Pihak Independen harus juga memiliki kriteria sebagai berikut: a. Merupakan pihak di luar BNI yang tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham dan atau hubungan keluarga dengan Dewan Komisaris, Direksi danatau Pemegang saham Seri A Dwiwarna atau hubungan lain yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen. b. Tidak memiliki hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan kegiatan usaha BNI. Tata Kelola Perusahaan Good Corporate Governance 3. For a Risk Monitoring Committee member also an Independent Party, the office term is determined by the Board of Commissioners and shall not last more than the tenure of the Commissioner. 4. In the event that a BOC member elected as the Chairman of the Risk Monitoring Committee no longer holds office before the end of the tenure as Commissioner, the position of the Risk Monitoring Committee Chairman is replaced by another independent commissioner. 5. By taking into account the recommendation of the Chairman of the Risk Monitoring Committee, the Board of Commissioners can at any time discharge a Committee member if judged to have failed to perform duties as set forth in the letter of appointment of the said Committee member. 6. Risk Monitoring Committee member also an independent party can be re-elected for the following period.

f. Membership Criteria

1. Basic Qualifications Demonstrate impeccable integrity and moral character 2. Competence Qualifications Has sufficient educational background, ability, knowledge and experience as required by the position. 3. Has good communication skills and willing to set aside ample time to discharge duties. 4. Possess sufficient knowledge and understanding on the principles and process involved in the implementation of Good Corporate Governance and risk management. 5. Has sufficient knowledge on laws and regulations pertaining to the banking sector, capital market, state-owned enterprises and other legislation, particularly those related to BNI’s operational activities, GCG implementation and risk management. 6. Independent members of the Risk Monitoring Committee shall: a. Be a party from outside of BNI with no family, management and family ties and or share ownership with the Board of Commissioners, Board of Directors andor Dwiwarna Series A shareholders or other relations which may affect the ability to act independently. b. Not have any direct or indirect business relations associated with BNI’s business ventures. BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 Financial Review Business Review Corporate Social Responsibility Good Corporate Governance Functional Review Corporate Data BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 213 c. Dalam 1 satu tahun terakhir sebelum menjadi anggota Komite Pemantau Risiko bukan merupakan karyawan kunci BNI d. Dalam 1 satu tahun terakhir sebelum diangkat sebagai anggota Komite Pemantau Risiko bukan merupakan orang dalam Kantor Akuntan Publik maupun konsultan yang memberikan jasa audit, jasa manajemen risiko danatau konsultasi non audit kepada BNI.

g. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pemantau Risiko

1. Melakukan evaluasi atas kebijakan dan strategi manajemen risiko yang disusun oleh manajemen secara tahunan dan memberikan persetujuan atas kebijakan dan strategi manajemen risiko yang telah dievaluasi tersebut. 2. Melakukan pemantauan dan evaluasi atas pelaksanaan tugas Satuan Kerja Manajemen Risiko Divisi Manajemen Risiko dan Divisi Risiko Kredit dan Komite Manajemen Risiko, yang sekurang-kurangnya mencakup: a. Penelaahan atas pelaksanaan masing-masing komponen dari Enterprise Risk Management di dalam perusahaan; b. Penelahaan atas informasi yang berkaitan dengan manajemen risiko dalam laporan- laporan yang akan dipublikasikan perusahaan; c. Pemberian masukan dalam proses pelaksanaan seleksi dan mengusulkan calon konsultan manajemen risiko independen, serta mengawasi pekerjaan konsultan manajemen risiko independen termasuk mengusulkan pemberhentiannya apabila dalam pelaksanaan tugasnya dianggap tidak memenuhi standar atau ketentuan yang berlaku. 3. Melakukan evaluasi atas Kebijakan Perkreditan Bank KPB dan memastikan KPB telah mendapat persetujuan Dewan Komisaris. 4. Melakukan pemantauan atas pelaksanaan KPB dan memberikan masukan kepada Dewan Komisaris atas pelaksanaan KPB 5. Melakukan evaluasi terhadap laporan pertanggungjawaban Direksi atas pelaksanaan kebijakan manajemen risiko. 6. Melakukan evaluasi atas Laporan Profil Risiko Triwulanan BNI dan pelaksanaan proses manajemen risiko, untuk selanjutnya memberi masukan kepada Dewan Komisaris atas kondisi risiko yang dihadapi oleh Bank serta usulan langkah-langkah untuk mitigasi atas risiko-risiko tersebut sehingga Dewan Komisaris dapat memberi masukan untuk langkah perbaikan kepada Direksi, apabila diperlukan. c. Not hold a key position in BNI within the last 1 one year prior to becoming a member of the Risk Monitoring Committee d. Not be an employee of a Public Accountant Firm or consultant providing audit services, risk management services andor non-audit consultancy to BNI during the last 1 one year prior to being elected as a member of the Risk Monitoring Committee.

g. Duties and Responsibilities of the Risk Monitoring Committee