Provision of funds to related parties and the provision of substantial funds large exposure = Transparency of the Bank’s financial and non-financial situation and report on the

BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 278 BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 c. Prosedur dan penerapan pengendalian intern Bank komprehensif dan sesuai dengan tujuan, ukuran dan kompleksitas usaha dan risiko yang dihadapi Bank. d. Manajemen efektif dalam memantau kesesuaian kondisi Bank dengan prinsip pengelolaan Bank yang sehat, ketentuan yang berlaku serta sesuai dengan kebijakan dan prosedur intern Bank. e. Penerapan pengendalian intern menunjukkan adanya kelemahan, namun telah dilakukan tindakan korektif sehingga tidak menimbulkan pengaruh signifikan terhadap kondisi bank.

9. Penyediaan dana kepada pihak terkait related party dan penyediaan dana besar

large exposure = peringkat 2 a. Bank telah memiliki kebijakan, sistem dan prosedur tertulis yang up to date dan lengkap untuk penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar. Bank juga melakukan evaluasi, penyempurnaan dan review secara periodik Internal Rating System , Loan Portofolio Management, Recovery Rate dan Loan Exposure Limit per segment, per sektor ekonomi dan per regional. b. Tidak ada pelampauan dan pelanggaran BMPK maupun prinsip kehati-hatian dan sebagai langkah antisipasi, konsultasi untuk pemberian kredit besar kepada pihak terkait dilakukan secara efektif c. Diversifikasi penyediaan dana merata atau jumlah penyediaan dana besardebitur inti dibandingkan dengan total penyediaan dana tidak signifikan. d. Pengambilan keputusan dalam penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar dilakukan secara independen antara lain dengan pemisahan fungsi unit bisnis dan unit risiko serta penerapan pengawasan melekat.

10. Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan Bank, laporan pelaksanaan Good

Corporate Governance dan pelaporan internal = peringkat 1 a. Bank sangat transparan dalam menyampaikan informasi keuangan dan non- keuangan kepada publik melalui homepage dan media yang memadai. Informasi berupa laporan keuangan dan non keuangan juga telah dilaporkan kepada Bank Indonesia dan stakeholder sesuai ketentuan yang berlaku. c. The Bank has established and implemented a comprehensive internal control procedure in conformity with business purposes, scope and complexity, and in line with risks which the Bank must deal with. d. Management effectively monitors the degree of compatibility between the Bank’s condition and the principles of sound banking management given the existing laws and regulations, and internal policies and procedures. e. The implementation of internal control has indicated several weaknesses but have been surmounted through corrective actions which did not lead to any significant impact on the Bank’s condition.

9. Provision of funds to related parties and the provision of substantial funds large exposure =

second rank a. The Bank has established written policies, systems, and procedures with regular updates in a comprehensive manner with regard to the provision of funds to related parties and the provision of substantial funds. The bank has also undertaken periodic evaluation, improvement and review on the Internal Rating System, Loan Portfolio Management, Recovery Rate and Loan Exposure Limit for each segment, economic sector and region. b. The Bank manages to keep within the legal lending limit without committing any breach, exercises prudent banking principles and initiates various anticipative measures and consultations for the approval of substantial loans to related parties in an effective manner. c. The provision of funds is proportionately diversified, or the amount of substantial funds core debtors compared to total provision of funds remains negligible. d. Decision making with regard to the provision of funds to related parties and the provision of substantial funds is carried out independently, among others by separating the functions of business units and risk units while implementing rigorous oversight.

10. Transparency of the Bank’s financial and non-financial situation and report on the

implementation of Good Corporate Governance and internal reporting = first rank a. The Bank has been exceptionally transparent in sufficiently publishing financial and non-financial information to the public through its homepage and media. The delivery of information in the form of financial and non-financial reports has also been submitted to Bank Indonesia and Stakeholders in compliance with existing policies. Tata Kelola Perusahaan Good Corporate Governance BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 Financial Review Business Review Corporate Social Responsibility Good Corporate Governance Functional Review Corporate Data BNI฀•฀2010฀Annual฀Report BNI฀•฀Laporan฀Tahunan฀2010 279 b. Cakupan informasi keuangan dan non- keuangan tersedia secara tepat waktu, lengkap, akurat, kini dan utuh. c. Bank sangat transparan menyampaikan informasi produk dan jasa melalui sarana- sarana seperti media cetak, media elektronik, website BNI, brosurleaflet, iklan, pengumuman di kantor-kantor cabang. Bank juga menerapkan pengelolaan pengaduan nasabah dengan efektif sesuai dengan peraturanketentuan yang berlaku antara lain melalui sarana sistem Online Customer Complaint OCC untuk mempercepat proses penyelesaian nasabah dengan cepat dan dapat memantau proses penyelesaian pengaduan nasabah oleh seluruh unit yang berkompeten serta sebagai database complaint nasabah. Bank memelihara data dan informasi pribadi nasabah secara memadai d. Cakupan laporan pelaksanaan GCG lengkap, akurat, kini dan utuh, telah disampaikan secara tepat waktu kepada stakeholder sesuai ketentuan yang berlaku. e. Sistem Informasi Manajemen Bank khususnya terkait Sistem Pelaporan Internal Bank mampu menyediakan data dan informasi dengan tepat waktu, akurat, lengkap dan handal serta efektif untuk pengambilan keputusan manajemen. Sistem Informasi Manajemen Bank SIM Bank yang tersedia Executive Information System EIS, Ctrl-D, PMS, dsb dapat diakses sesuai dengan periode pelaporan yang ditetapkan harian, mingguan, ataupun bulanan serta diterapkannya standar manajemen mutu terhadap pengelolaan IT Security ISO 9001:2000 dan dalam tahapan implementasi ISMS Information Security Management System 27001 pada Bank untuk menunjang keselarasan terhadap kehandalan IT Security System pada Bank.

11. Rencana Strategis Bank = peringkat 2